صندوق خروج بار هزینه شارژ توسط خانه های صندوق اگر سرمایه گذاران خروج یک طرح تا حدی یا به طور کامل در یک دوره معینی از تاریخ سرمایه گذاری است, همانطور که در سند اطلاعات طرح مشخص شده. برخی از طرح ها هیچ هزینه ای برای خروج دریافت نمی کنند. صندوق هزینه خروج بار برای تضعیف سرمایه گذاران از بازخرید قبل از یک دوره زمانی خاص. این کار برای محافظت از منافع مالی همه سرمایه گذاران در این طرح به ویژه کسانی که سرمایه گذاری می کنند انجام می شود. صندوق های سرمایه گذاری مختلف هزینه های مختلفی را برای طرح های مختلف به عنوان بار خروج دریافت می کنند. اگر شما می خواهید به سرمایه گذاری برای تصدی کوتاه سپس شما باید درک خروج بار ساختار طرح به طوری که شما می توانید مطلع تصمیم گیری های سرمایه گذاری.
چگونه است بار خروج محاسبه?
ما بحث کردیم, چه بار خروج در صندوق های متقابل است. اکنون بیایید درک کنیم که چگونه محاسبه می شود. ساختار بار خروجی یک طرح دو پارامتر را مشخص می کند – هزینه های صندوق های سرمایه گذاری به عنوان درصد مبلغ بازخرید در ناوهای قابل اجرا و دوره بار خروج (دوره از تاریخ خرید) دریافت می شود.
فرض کنید یک طرح 1 درصد بار خروجی را برای بازخرید ظرف 365 روز از تاریخ خرید دریافت می کند. فرض کنید 500 واحد از یک طرح را 4 ماه پس از تاریخ خرید خود بازخرید می کنید. اجازه دهید فرض کنیم که منو روپیه است 100. بار خروج خواهد بود = 1% ایکس 500 (تعداد واحد) ایکس 100 (علامت) = روپیه 500. این مبلغ از عواید بازخرید که به حساب بانکی شما واریز می شود کسر می شود. بنابراین برای این مبلغ بازخرید دریافتی در حساب بانکی شما 49500 روپیه خواهد بود (واحد 500 روپیه 100 تا 500 روپیه بار خروجی = 49500 روپیه.
خروج از محاسبه بار برای جرعه کمی پیچیده تر است چرا که شما خرید واحد در نقاط مختلف قیمت. فرض کنید در 1 جولای 2020 ماهانه 10000 روپیه جرعه جرعه در یک طرح شروع می کنید. اجازه دهید فرض کنیم که این طرح ظرف 365 روز از تاریخ خرید 1 درصد بار خروجی را برای بازخرید دریافت می کند. واحدهای خریداری شده در ماه جولای در صورت بازخرید قبل از جولای 2021 بار خروجی را جذب می کنند. واحدهای خریداری شده ماه بعد یعنی اوت در صورت بازخرید قبل از اوت 2021 بار خروجی را جذب می کنند. جدول زیر تعداد واحدها را در هر ماه نشان می دهد (ناوها کاملا گویا هستند).
| تاریخ | علامت (روپیه.) | واحدهای خریداری شده | واحدهای تجمعی | تصدی سرمایه گذاری (مانند تاریخ 1/9/2021) روزها |
|---|---|---|---|---|
| 01-07-2020 | 100 | 100 | 100 | 427 |
| 01-08-2020 | 102 | 98 | 198 | 396 |
| 01-09-2020 | 105 | 95 | 293 | 365 |
| 01-10-2020 | 103 | 97 | 390 | 335 |
| 01-11-2020 | 104 | 96 | 487 | 304 |
| 01-12-2020 | 102 | 98 | 585 | 274 |
| 01-01-2021 | 101 | 99 | 684 | 243 |
| 01-02-2021 | 99 | 101 | 785 | 212 |
| 01-03-2021 | 100 | 100 | 885 | 184 |
| 01-04-2021 | 102 | 98 | 983 | 153 |
| 01-05-2021 | 101 | 99 | 1082 | 123 |
| 01-06-2021 | 102 | 98 | 1180 | 92 |
| 01-07-2021 | 104 | 96 | 1276 | 62 |
| 01-08-2021 | 103 | 97 | 1373 | 31 |
| 01-09-2021 | 105 | 95 | 1468 | - |
فرض کنید می خواهید 1000 واحد را در 1 سپتامبر 2021 بازخرید کنید. تعداد واحدهایی که 365 روز یا بیشتر تکمیل کرده اند 293 واحد است. بدون بار خروج خواهد شد در این واحد به اتهام. تعادل 707 واحد خواهد یک بار خروج از جذب 1%. بار خروج = خواهد بود 707 واحد ایکس روپیه منو 105 ایکس 1% = روپیه 742. این از عواید بازخرید شما کسر می شود = روپیه علامت 105 ایکس 1,000 (واحد بازخرید) – روپیه 742 (بار خروج) = روپیه 105,258.
بارهای خروجی در انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری مشترک
اتهامات صندوق خروج بار در حقوق صاحبان سهام مختلف, ترکیبی و بدهی وجوه. با این حال, انواع خاصی از وجوه بدهی, مانند صندوق یک شبه و بسیاری از وجوه فوق العاده کوتاه مدت انجام بار خروج صندوق به اتهام نیست. در میان وجوه بدهی, جدا از وجوه یک شبه و مدت زمان فوق العاده کوتاه, بسیاری از طرح های در انواع خاصی از وجوه بدهی مانند بانکداری و صندوق های پسو, وجوه طلایی و غیره. هیچ بار خروجی را شارژ نکنید. صندوق های بدهی که از یک استراتژی سرمایه گذاری مبتنی بر تعهدی پیروی می کنند معمولا بارهای خروجی بالاتری را دریافت می کنند زیرا می خواهند سرمایه گذاران تا زمان بلوغ اوراق بهادار برای کاهش ریسک نرخ بهره سرمایه گذاری کنند.
صندوق های سرمایه گذاری معمولا بارهای خروجی بالاتری را در صندوق های سهام نسبت به صندوق های بدهی دریافت می کنند زیرا صندوق های سهام برای دوره های سرمایه گذاری بلند مدت در نظر گرفته شده اند. بیشتر صندوق های سهام تحت مدیریت فعال بارهای خروجی را شارژ می کنند. با این حال, بسیاری از صندوق های شاخص انجام هر گونه بارهای خروج به اتهام نیست. اگر شما می خواهید به سرمایه گذاری در صندوق سهام و جلوگیری از بارهای خروج, سپس شما همچنین می توانید در بورس وجوه معامله سرمایه گذاری (صندوقها) که هیچ بار خروج به اتهام نیست. چه بخواهید در صندوق بار خروجی صفر سرمایه گذاری کنید یا نه, شما همیشه باید به یاد داشته باشید که صندوق های سهام برای دوره های سرمایه گذاری بلند مدت در نظر گرفته شده اند و بر این اساس سرمایه گذاری می کنند.
وجوه ترکیبی, از جمله وجوه داوری شارژ بارهای خروج برای بازخریدهای اولیه. بسیاری از سرمایه گذاران این تصور غلط را دارند که وجوه داوری برای مدت زمان بسیار کوتاهی مانند وجوه یک شبه در نظر گرفته شده است و هیچ بار خروجی وجود ندارد. واقعیت این است که اکثر صندوق های داوری بارهای خروجی را برای بازخرید ظرف 15 تا 30 روز دریافت می کنند. از این رو, شما باید یک ماه یا بیشتر تصدی سرمایه گذاری برای صندوق های داوری داشته باشید.
سوالات متداول
1. من مجبور به پرداخت صندوق خروج بار, حتی اگر من در از دست دادن فروش?
پاسخ: بله, شما مجبور به پرداخت بار خروج حتی اگر شما در از دست دادن فروش به دلیل بار خروج در عواید رستگاری خود را به اتهام و نه بر سود سرمایه. بار خروج شارژ می شود اگر شما در دوره بار خروج بازخرید می کنید.
2. بار خروج چیست اگر من تعویض از یک طرح به دیگری در همان ای ام سی?
پاسخ: هزینه های صندوق یعنی خروج بار اعمال می شود حتی اگر شما تغییر از یک طرح به دیگری در خروج بار دوره طرح منبع. یک سوییچ به عنوان بازخرید و سرمایه گذاری مجدد از دیدگاه بار خروجی در نظر گرفته می شود.
3. من مجبور به پرداخت صندوق خروج بار اگر من برای گزینه اس تی پی انتخاب کردن?
پاسخ: بله, شما مجبور به پرداخت بار خروج اگر انتقال از منبع به مقصد طرح می گیرد در طول دوره بار خروج از طرح منبع. برای اس تی پی, بهتر است برای انتخاب یک طرح منبع است که هیچ بار خروج دیگری شما باید اس تی پی پس از دوره بار خروج از طرح منبع شروع.
4. من مجبور به پرداخت بار خروج اگر من برای گزینه سوپ انتخاب کردن?
پاسخ: بله, شما مجبور به پرداخت بار خروج اگر برداشت شروع قبل از پایان دوره بار خروج. توصیه می شود پس از پایان دوره بار خروجی شروع به کار کنید.
5. است بار خروج کسر از سود سرمایه برای مقاصد مالیاتی?
پاسخ: بله, سود سرمایه خالص بارهای خروج هستند. شما مجبور به پرداخت مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت در بار خروج توسط بازخریدهای اولیه کسر.
نتیجه گیری
در این مقاله مورد بحث ما بار خروج در صندوق های متقابل است? صندوق خروج بار, در صورت لزوم, به معنای دلسرد بازخریدهای اولیه برای محافظت از منافع سرمایه گذاران در این طرح. شما همیشه باید بدانید بار خروج صندوق و یا هزینه های صندوق از یک طرح قبل از سرمایه گذاری. درست نیست فرض کنیم که دوره بار خروج همیشه 1 سال است. شما باید اسناد اطلاعات طرح را بخوانید تا در مورد بار خروج بدانید که همیشه به تصمیم گیری های مطلع کمک می کند.
سرمایه گذار و سرمایه گذار سرمایه گذار توسط صندوق سرمایه گذاری مشترک. برای کسب اطلاعات در یک بار کیک (مشتری خود را می دانم) روند, صندوق های متقابل ثبت نام و روش به تسلیم شکایت در صورت هر گونه شکایت اینجا کلیک کنید.
صندوق سرمایه گذاری در معرض خطرات بازار, خواندن تمام اسناد مربوط به طرح با دقت.
