چگونه در طلا سرمایه گذاری کنیم

یادداشت سرمقاله: ما کسب یک کمیسیون از لینک های شریک در فوربس مشاور. کمیسیون ها نظرات یا ارزیابی های سردبیران ما را تحت تاثیر قرار نمی دهند.

گتی

در طول تاریخ, چند سرمایه گذاری طلا در محبوبیت به عنوان یک پرچین در برابر تقریبا هر نوع مشکل رقابت کرده اند, از تورم, به تحول اقتصادی و یا نوسانات ارز, به جنگ.

هنگامی که شما فکر می کنم در مورد سرمایه گذاری در طلا, خودتان را محدود به فقط خرید فیزیکی طلا, مانند سکه یا شمش. گزینه های جایگزین برای سرمایه گذاری در طلا شامل خرید سهام شرکت های استخراج طلا یا صندوق های معامله شده در بورس طلا است. همچنین می توانید با گزینه های معاملاتی و قراردادهای سلف در طلا سرمایه گذاری کنید.

نحوه سرمایه گذاری در طلای فیزیکی

سرمایه گذاری در طلای فیزیکی می تواند برای سرمایه گذاران که بیشتر به تجارت سهام و اوراق قرضه عادت دارند چالش برانگیز باشد. وقتی صحبت از طلای فیزیکی می شود, شما به طور کلی با فروشندگان خارج از کارگزاری های سنتی تعامل خواهید داشت, و احتمالا باید هزینه ذخیره سازی را بپردازید و برای سرمایه گذاری خود بیمه دریافت کنید. سه گزینه اصلی برای سرمایه گذاری در طلا فیزیکی شمش سکه و جواهرات هستند.

شمش طلا

هنگامی که اکثر مردم در مورد سرمایه گذاری در طلا فکر می کنم, شمش چیزی است که از فکر می کنم—بزرگ, میله های طلا براق دور در یک طاق قفل شده.

شمش طلا در میله هایی از چند گرم تا 400 اونس عرضه می شود اما بیشتر به صورت میله های یک و 10 اونسی در دسترس است. با توجه به اینکه قیمت فعلی طلا حدود 1900 دلار در هر اونس است (از سپتامبر 2020) این امر سرمایه گذاری در شمش طلا را به یک پیشنهاد گران تبدیل می کند. و بر خلاف سهام, واقعا هیچ راهی برای گرفتن سهم کسری از یک نوار طلا وجود دارد.

با توجه به قیمت بالا شمش طلا را به ویژه مهم است به استفاده از یک فروشنده معتبر و پرداخت هزینه برای تحویل—با بیمه—و یا به پوسته برای ذخیره سازی در طاق بزرگ و یا در صندوق امانات است.

اگر شما انتخاب می کنید به سرمایه گذاری در طلا با شمش, این نیز یک ایده خوب برای اقامت تا تاریخ در قیمت طلا, بنابراین شما می توانید انتخاب کنید زمان مناسب برای خرید—اکثر فروشندگان به روز رسانی قیمت های خود را بر اساس قیمت های فعلی نقطه.

سکه های طلا

هر چند نیم اونس و چهارم اونس سکه های طلا رایج ترین وزن یک یا دو اونس نیز در دسترس هستند. سکه های کلکسیونی, مانند کروگرند افریقای جنوبی, برگها افرا کانادا و عقاب طلا امریکایی, نوع به طور گسترده ای در دسترس از سکه های طلا. برخی از فروشندگان حتی جای خالی و سکه های خراب یا فرسوده را می فروشند.

قیمت سکه طلا ممکن است کاملا با محتوای طلای خود مطابقت نداشته باشد. در تقاضا سکه های کلکسیونی اغلب در حق بیمه تجارت. به عنوان مثال یک سکه عقاب طلای امریکایی در اواسط سپتامبر 2020 با قیمت کمی بیش از 2000 دلار به فروش می رسد. این تقریبا یک نشانه گذاری 5 درصدی نسبت به مقدار قابل مقایسه شمش طلا است.

شما ممکن است قادر به پیدا کردن معاملات بهتر در سکه های طلا از جمع محلی و یا تماس با مغازه ها, اما هنوز هم به طور معمول امن تر به خرید با استفاده از معتبر, فروشنده دارای مجوز.

جواهرات طلا

همچنین ممکن است طلایی را که می توانید بپوشید—یا کسی که زمانی پوشیده اما صدمه دیده است—به شکل جواهرات طلا خریداری کنید. با این وجود سرمایه گذاری در جواهرات طلا خطرات زیادی را به همراه دارد که سرمایه گذاری در طلای خالص این کار را نمی کند.

ابتدا باید مراقب خرید جواهرات باشید زیرا همه جواهرات دست دوم توسط فروشندگان معتبر فروخته نمی شوند. اصالت نه تنها برای شما مهم است—بلکه برای هرکسی که سعی می کنید قطعه را به او بفروشید نیز مهم خواهد بود. این امر باعث می شود که شما جواهرات سرمایه گذاری را از یک فروشنده معتبر خریداری کرده و تا حد امکان مستندات دریافت کنید.

دوم اینکه مقداری از نشانه گذاری را بر اساس اینکه کدام شرکت جواهرات را طراحی و تولید کرده است پرداخت خواهید کرد. این می تواند از 20 درصد تا بیش از سه برابر ارزش خام فلز گرانبها باشد.

همچنین می خواهید از خلوص جواهرات خود یا چند درصد طلا مطلع شوید. خلوص طلا بر اساس کارات محاسبه می شود و 24 کارات 100% طلا است. خلوص کمتر ارزش ذوب قطعه شما یا ارزش خام اجزای جواهرات شما را در صورت ذوب شدن به طلای خالص کاهش می دهد.

سرمایه گذاری در طلا با خرید سهام در معدنچیان طلا

سرمایه گذاری در سهام از کوپانی که معدن, اصلاح و تجارت طلا یک گزاره بسیار ساده تر از خرید طلا فیزیکی است. از این به این معنی خرید سهام شرکت های معدن طلا, شما می توانید سرمایه گذاری با استفاده از حساب کارگزاری خود را.

برخی از محبوب ترین سهام در این بخش عبارتند از:

• شرکت نیومونت. نیومونت بزرگترین شرکت استخراج طلا در جهان است که در کلرادو مستقر است. این معادن در شمال و جنوب امریکا و همچنین افریقا عمل می کند.
• باریک طلا پارسیان (طلا). مقر اصلی این غول استخراج طلا در تورنتو است و در 13 کشور جهان فعالیت می کند.
• فرانسه - نوادا. فرانسه-نوادا هیچ معادن طلا خود را ندارد. در عوض حقوق حق امتیاز را از سایر معدنچیان طلا خریداری می کند. r

به خاطر داشته باشید که سهام سهام شرکتهای طلا با قیمت طلا همبستگی دارد اما بر اساس اصول مربوط به سود و هزینه های فعلی هر شرکت است. این بدان معنی است که سرمایه گذاری در شرکت های طلای فردی خطرات مشابهی را به عنوان سرمایه گذاری در هر سهام دیگر حمل می کند. سهام تک ممکن است سطح خاصی از نوسانات را تجربه کنند و امنیت وجوه متنوع را برای شما فراهم نکنند.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری طلا و صندوق های سرمایه گذاری مشترک

سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری طلا و صندوقهای سرمایهگذاری مشترک میتواند ثبات بلندمدت طلا را در معرض دید شما قرار دهد در حالی که نقدینگی بیشتری نسبت به طلای فیزیکی و تنوع بیشتر نسبت به سهام طلای فردی دارد. طیف وسیعی از انواع مختلف صندوق های طلا وجود دارد. برخی از صندوق های شاخص منفعلانه مدیریت می شوند که روند صنعت یا قیمت شمش را با استفاده از سلف یا گزینه ها ردیابی می کنند.

به عنوان مثال سهام این شرکت طلا فیزیکی و رسیدهای سپرده را در خود نگه میدارد و قیمتش قیمت شمش فیزیکی را ردیابی میکند. معدنچیان طلا وانک از سوی دیگر یک صندوق منفعلانه مدیریت شده است که سبد زیربنایی سهام شرکت های استخراج و پالایش طلا را ردیابی می کند.

صندوق های سرمایه گذاری طلا مانند صندوق طلا و فلزات گرانبها فرانکلین تمپلتون به طور فعال توسط سرمایه گذاران حرفه ای مدیریت می شوند. هدف این وجوه به ضرب و شتم بازده وجوه شاخص منفعلانه مدیریت. در عوض نسبت هزینه نسبتا بالایی دریافت می کنند.

فقط به یاد داشته باشید, مانند سهام طلا شما در حال خرید طلا نیست, فقط کاغذ است که به لحاظ نظری با بدهی یا حقوق صاحبان سهام شرکت های معدن و یا سلف و گزینه های قرارداد برای شمش فیزیکی حمایت. این بدان معناست که ارزش صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های سرمایه گذاری ممکن است کاملا با قیمت بازار طلا مطابقت نداشته باشد و این سرمایه گذاری ها ممکن است مانند طلای فیزیکی عمل نکند.

استفاده از سلف و گزینه های سرمایه گذاری در طلا

از تمام راه هایی برای سرمایه گذاری در طلا, پرخطرترین معاملات سلف و یا گزینه های قرارداد, یک شکل از سرمایه گذاری سوداگرانه. سلف و گزینه های مشتقات هستند, معنی ارزش خود را به طور کامل در قیمت دارایی های اساسی بر اساس.

قرارداد سلف توافق برای خرید و یا فروش اوراق بهادار برای یک قیمت تعیین شده در یک تاریخ خاص بدون در نظر گرفتن شرایط فعلی بازار است. در ضمن قرارداد گزینه ها توافقی است که به شما امکان خرید یا فروش اوراق بهادار را می دهد اگر در تاریخ یا قبل از تاریخ خاصی به قیمت معینی برسد.

به منظور سرمایه گذاری در سلف و یا گزینه های, شما نیاز به یک حساب کاربری در یک کارگزار اینترنتی است که این وسایل نقلیه. بسیاری از کارگزاری های اینترنتی امکان معامله در این اوراق را فراهم می کنند اما ممکن است دارندگان حساب را ملزم به امضای فرم های اضافی با اذعان به خطر سرمایه گذاری در این مشتقات کنند.

پس از ایجاد حساب کارگزاری برای تجارت گزینه ها یا سلف ها می توانید مستقیما از طریق سیستم عامل خرید و فروش کنید. اکثر سیستم عامل ها برای همه گزینه ها و معاملات سلف کمیسیون دریافت می کنند که براساس تعداد قراردادهایی که می خرید یا فروش می کنید متفاوت است.

افرادی که تصمیم به سرمایه گذاری در طلا از طریق گزینه ها یا قراردادهای سلف دارند باید به طور فعال بر دارایی های خود نظارت داشته باشند تا بتوانند قبل از انقضای بی ارزش گزینه های خود را بفروشند یا بفروشند. علاوه بر این هر یک از این گزینه ها به طور پیش فرض شامل درجه خاصی از اهرم یا بدهی است بنابراین سرمایه گذارانی که بیش از حد از اهرم استفاده می کنند و ضررهای بازار را تجربه می کنند می توانند ضررهای خود را به سرعت افزایش دهند.

باید به شما در طلا سرمایه گذاری?

اگر نگران تورم و سایر مصیبت ها هستید طلا ممکن است به شما یک پناهگاه امن برای سرمایه گذاری بدهد. اگرچه در کوتاه مدت می تواند به اندازه سهام بی ثبات باشد اما در بلند مدت طلا ارزش خود را به خوبی حفظ کرده است.

بسته به اولویت و استعداد خود را برای خطر, شما ممکن است انتخاب کنید به سرمایه گذاری در طلا فیزیکی, سهام طلا, صندوقها طلا و صندوق های متقابل و یا سلف سوداگرانه و گزینه های قرارداد. صرف نظر از نوع طلایی که انتخاب می کنید اکثر مشاوران توصیه می کنند که بیش از 10 درصد از نمونه کارها را به او اختصاص ندهید.

هر نوع سرمایه گذاری خطراتی را به همراه دارد. طلا هیچ تفاوتی ندارد. اما بازار طلای منحصر به فرد بخشنده نیست و یادگیری زمان زیادی طول می کشد. این باعث می شود صندوقهای طلا و صندوق های متقابل امن ترین انتخاب برای اکثر سرمایه گذاران به دنبال اضافه کردن برخی از ثبات طلا و درخشش به پرتفوی خود را.