بپرسید و بررسی کنید

بسیاری از کلاهبرداری های مالی شامل افراد بدون مجوز فروش سرمایه گذاری معمولی و میهمانان نمایش—اعم از سهام, اوراق قرضه, و معاملات نفت یا گاز به ابزار ساختگی, مانند سرمایه گذاری بانک نخست. به همین دلیل بسیار مهم است که قبل از سرمایه گذاری در مورد سرمایه گذاری ها و متخصصان سرمایه گذاری "بپرسید و بررسی کنید". صرف نظر از اعتماد یا روابط و یا معاملات قبلی با حرفه ای انجام مشق شب خود را.

فروشنده را بررسی کنید

اگر یک فروشنده در حال تلاش برای فروش شما سرمایه گذاری با پیروی از این مراحل را بررسی کنید.

مرحله 1: بپرسید "شما مجاز به فروش من این سرمایه گذاری?"

متخصصان سرمایه گذاری مشروع—از جمله متخصصان مالی ثبت شده (همچنین به عنوان نمایندگان ثبت شده شناخته می شوند), مشاوران سرمایه گذاری و نمایندگان بیمه—باید دارای مجوز از سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (فینرا), کمیسیون بورس و اوراق بهادار (ثانیه) یا تنظیم کننده اوراق بهادار یا بیمه دولتی شما باشند. اگر می گویند مجوز ندارند خداحافظی کنید و خرید نکنید.

مرحله 2: بررسی کنید.

اگر می گویند مجوز دارند به شرح زیر بررسی کنید:

• به کارگزاری فینرا مراجعه کنید یا با شماره (800) 289-9999 با فینرا تماس بگیرید.
• همچنین با تنظیم کننده اوراق بهادار دولتی خود تماس بگیرید.
• بررسی ثانیه ابزار عمل مراجعه برای اقدامات رسمی که ثانیه است در برابر افراد به ارمغان بیاورد.

• اگر شما پیدا کردن فرد در کارگزاری, با کلیک بر روی "اطلاعات بیشتر" را فشار دهید در زیر نام خود را برای مشاهده گزارش خلاصه خود را. گزارش خلاصه اطلاعات در تاریخ اشتغال فرد فراهم می کند, مدارک تحصیلی, حوادث افشای و بیشتر. شما همچنین می توانید یک گزارش دقیق در فرد دانلود.
• به تفسیر چه چیزی شما را پیدا, دیدن راهنمایی کارگزاری فینرا زیر.
• از هر دو استفاده کنید کارگزاری فینرا چک کنید و با ایالت خود تماس بگیرید. اطلاعات مفیدی در هر دو مکان وجود دارد.

• به کارگزاری فینرا مراجعه کنید یا با شماره (800) 289-9999 با فینرا تماس بگیرید.
• یا به وب سایت افشای عمومی مشاور سرمایه گذاری مراجعه کنید.
• همچنین با تنظیم کننده اوراق بهادار دولتی خود تماس بگیرید.
• بررسی ثانیه ابزار عمل مراجعه برای اقدامات رسمی که ثانیه است در برابر افراد به ارمغان بیاورد.

• اگر شما پیدا کردن فرد در کارگزاری, با کلیک بر روی "اطلاعات بیشتر" را فشار دهید در زیر نام خود را برای مشاهده گزارش خلاصه خود را. گزارش خلاصه اطلاعات در تاریخ اشتغال فرد فراهم می کند, مدارک تحصیلی, حوادث افشای و بیشتر. شما همچنین می توانید یک گزارش دقیق در فرد دانلود.
• به تفسیر چه چیزی شما را پیدا, دیدن راهنمایی کارگزاری فینرا زیر.
• برای مشاهده فرم مشاوره (فرم ثبت نام مشاور سرمایه گذاری) بر روی نام شرکت کلیک کنید.
• برای کسب اطلاعات انضباطی در مورد شرکت, به پایین صفحه حرکت, و کلیک کنید "مورد 11 — افشای."
• اگر فردی را در اینترنت پیدا کردید, روی نام او کلیک کنید و روی این دکمه در سمت راست بالای صفحه کلیک کنید: این به شما اطلاعاتی در مورد سابقه اشتغال فرد می دهد, صلاحیت ها, رویدادهای افشا و موارد دیگر.

• تماس با کمیسیون بیمه دولت خود را — برای پیدا کردن مال شما, بازدید از انجمن ملی کمیسیون بیمه و یا تماس (866) 470-6242.

• الزامات و اطلاعات موجود در ایالت متفاوت است.
• توجه داشته باشید که نمایندگان "اسیر" فقط می توانند سیاست ها و محصولاتی را که شرکت خود پیشنهاد می دهد بفروشند. نمایندگان بیمه مستقل معمولا نماینده چندین شرکت هستند.

نکات کارگزاری فینرا

در اینجا چند نکته مفید در هنگام بررسی فروشنده با استفاده از کارگزاری فینرا وجود دارد:

چگونه به جستجو چک کارگزاری: شما ممکن است برای یک فرد با نام جستجو, وزارت دفاع/تعداد ثانیه, به کارگیری شرکت و یا کد پستی.

اگر جستجوی خود را برمی گرداند نتایج بیش از حد بسیاری: شما می توانید نتایج جستجو شما با اضافه کردن یک یا بیشتر از معیارهای جستجو در بالا ذکر شد محدود کنید.

اگر شخصی را در کارگزاری فینرا پیدا نکردید (جستجوی شما با عنوان "بدون نتیجه جستجو" برمی گردد) می تواند به این معنی باشد:

• نام شخص غلط املایی است. فقط با وارد کردن بخشی از نام شخص می توانید جستجوی خود را اصلاح کنید.
• فرد در کارگزاری یا پایگاه داده افشای عمومی مشاور سرمایه گذاری کمیسیون بورس و اوراق بهادار گنجانده نشده است زیرا او:
  • در حال حاضر در فینرا یا تنظیم کننده اوراق بهادار دولتی ثبت نشده است یا در 10 سال گذشته چنین ثبت نشده است
  • در 10 سال گذشته در فینرا یا تنظیم کننده اوراق بهادار دولتی ثبت نشده است و یا:
    • موضوع یک اقدام نظارتی نهایی نیست;
    • به جرایم خاصی محکوم نشده یا مجرم شناخته نشده است یا هیچ مسابقه ای ندارد;
    • مشمول حکم مدنی مربوط به فعالیت های مربوط به سرمایه گذاری نبوده است یا در دادگاه مدنی پیدا شده است که در نقض قوانین یا مقررات مربوط به سرمایه گذاری نقش داشته باشد
    • به عنوان پاسخ دهنده یا متهم در داوری یا دادخواهی مدنی نامگذاری نشده است که ادعا شده است وی مرتکب نقض عمل فروش شده است و منجر به اعطای جایزه یا حکم مدنی علیه فرد شده است.

    اگر شما هنوز هم قادر به پیدا کردن شخص شما در جستجوی برای نمی, لطفا تماس بگیرید تدریس خصوصی در خانه فینرا کارگزاری چک در (800) 289-9999 و صحبت با یک نماینده.

    اتمام سرمایه گذاری: با ثانیه ثبت شده است?

    این مراحل را انجام دهید تا بررسی کنید که سرمایه گذاری پیشنهادی در کمیسیون بورس و اوراق بهادار ثبت شده است یا خیر (ثانیه):

    مرحله 1: از شخصی که سرمایه گذاری را پیشنهاد می کند بپرسید, "این سرمایه گذاری در ثانیه ثبت شده است?"

    اگر پاسخ منفی است بپرسید چرا سرمایه گذاری ثبت نشده است. همه عرضه اوراق بهادار باید با ثانیه ثبت نام—مانند کسانی که صادر شده توسط شهرداری, دولت های ایالتی و فدرال. این بخش همچنین معافیت هایی را برای برخی از پیشنهادات درون کشوری و پیشنهادات کوچک دولتی و خصوصی تحت قانونی که به عنوان مقررات شناخته می شود فراهم می کند د.برای اطلاعات بیشتر سهام میکرو کپ ثانیه را بخوانید: راهنمایی برای سرمایه گذاران.

    گام 2: اگر بله, سپس با استفاده از جدول زیر برای کمک به شما بررسی کنید که این در واقع مورد.

    اگر در استفاده از ادگار مشکل دارید یا در مورد یک شرکت یا سرمایه گذاری سوالی دارید با شماره تلفن رایگان (800) ثانیه-0330 تماس بگیرید.

    • دسترسی عمومی رایگان به اطلاعات شرکتها شامل صورتهای ثبت و دفترچهها و گزارشهای سالانه با صورتهای مالی حسابرسی شده در فرم 10-ک و گزارشهای سه ماهه فرم 10-س.
    • اطلاعات مربوط به رویدادهای اخیر شرکتی که در فرم 8 کی گزارش شده است.
    • تایید اینکه یک شرکت با استفاده از معافیت تحت مقررات د.
    • نکات ثانیه را برای تحقیق در مورد سرمایه گذاری با استفاده از ادگار و سایر ابزارها بخوانید.
    • هشدار به تغییرات در نام شرکت و نماد تجاری باشد, گزارش از طریق ثانیه فرم 8-ک.
    • بررسی کنید که شرکت گزارش های فعلی را با جستجوی گزارش 10 کیلویی در سال گذشته ثبت می کند یا خیر.
    • اطلاعات در مورد سرمایه گذاری فراتر از وضعیت ثبت نام, مانند اینکه ارتقا در نقض قانون اوراق بهادار دولتی به نظر می رسد.
    • بپرسید تنظیم کننده ایالتی شما از هرگونه مشکل مرتبط با شرکت یا نوع سرمایه گذاری مطلع است یا خیر.
    • شما همچنین می توانید تماس با انجمن مدیران اوراق بهادار شمال امریکا در (202) 737-0900.

    به خاطر داشته باشید که ثبت نام در کمیته تضمین نمی کند که یک سرمایه گذاری خوب باشد یا در برابر کلاهبرداری مصون باشد. به همین ترتیب, عدم ثبت نام به این معنا نیست که سرمایه گذاری فاقد مشروعیت. تفاوت مهم این است که سطح شدید خطر شما فرض کنید زمانی که شما سرمایه گذاری در یک شرکت که اطلاعات کمی و یا هیچ در دسترس عموم است. ثبت نام ثانویه مزایای زیادی برای سرمایه گذاران دارد از جمله افشای اطلاعات مالی و سایر اطلاعات که می تواند به سرمایه گذاران در ارزیابی سرمایه گذاری در اوراق بهادار شرکت کمک کند.

    برای بررسی ثبت انواع سرمایه گذاری های زیر مراحل زیر را دنبال کنید: