معاملات ارزی (FX) شامل یک طرف است که در ازای پرداخت مقدار دیگری ، یک مقدار یک ارز را خریداری می کند.
هنگامی که کالاها در مرزها معامله می شوند ، فروش و شرکت های خرید ترجیح می دهند به ارز مورد نظر خود را دریافت یا پرداخت کنند. شرکت ها و همچنین دولت ها ارز خارجی را در سطح بین المللی وام می گیرند. هنگامی که آنها تجارت می کنند یا وام می گیرند ، چندین ارز به بازار عرضه می شوند. باید بازاری وجود داشته باشد که شرکت کنندگان را قادر به خرید و فروش ارز به گونه ای کند که بتوانند جریان خروجی و ورود را به ارز مورد نظر خود تبدیل کنند. چنین معاملات ارزی در یک بازار FX صورت می گیرد.
شرکت کنندگان اصلی بازارهای FX عبارتند از بانکهای مرکزی ، بانکهای تجاری ، بازیکنان شرکتها ، دلالان (مانند بانکهای سرمایه گذاری ، صندوق های پرچین و غیره) و تا حد زیادی مشتریان خرده فروشی.
بانک ها اتاق های معامله ای دارند که معاملات FX توسط فروشندگان انجام می شود. این معاملات ممکن است به صورت تلفنی یا از طریق سیستم های معاملاتی پیشرفته مانند رویترز Kondor +انجام شود. بانک های کوچکتر همچنین ممکن است معاملات FX را از طریق کارگزاران رزرو کنند.
پس از معامله ، یک معامله معامله ایجاد می شود که حاوی جزئیات اساسی معامله است. این لغزش های معامله سپس برای پردازش ، حسابداری ، تسویه حساب و پیام به دفتر برگشتی خزانه منتقل می شوند.
ماژول FX Oracle FlexCube یک سیستم دفتر برگشتی برای خزانه داری است. با استفاده از این ماژول ، می توانید معاملات فارکس را که در اتاق معاملات وارد شده است ، برای پردازش بیشتر ، پیام رسانی و حسابداری در Oracle FlexCube بارگذاری کنید. همچنین می توانید معاملات مربوط به اطلاعات مربوط به شهرک ها ، کارگزاری ، مالیات بر کارگزاری و غیره را غنی کنید. تسهیلات بارگذاری که Oracle FlexCube ارائه می دهد اختلافاتی را از بین می برد که می تواند به اطلاعات معامله بین اتاق معاملات و سیستم دفتر برگشتی بپردازد.
علاوه بر این ، نه تنها می توانید معاملات ذخیره شده در Oracle FlexCube را به سایر سیستم ها بارگیری کنید ، می توانید اطلاعات مربوط به مانده های Nostro و غیره را به سیستم اتاق معامله ای که استفاده می کنید ، منتقل کنید. Oracle FlexCube اجازه می دهد تا در همه زمینه ها در یک قرارداد FX ، از جمله طرف مقابل و ارز ، اصلاح شود.
این فصل شامل بخش های زیر است:
- بخش 2. 8 ، "بازیابی اطلاعات مربوط به معاملات FX"
2. 2 تنظیم سیستم
قبل از اینکه بتوانید معاملات FX را در Oracle FlexCube پردازش کنید ، باید داده های خاصی را که معمولاً توسط بسیاری از معاملات استفاده می شود ، حفظ کنید. به عنوان مثال ، شما باید نرخ پیش رو و تخفیف برای ارزها ، دستورالعمل های تسویه حساب پیش فرض برای مشتری و غیره را مشخص کنید. چنین داده هایی در جداول داده استاتیک به راحتی در دسترس نگهداری می شوند. در جداول زیر می توانید داده هایی را که برای پردازش معاملات ارزی مورد نیاز است ، حفظ کنید:
- جدول نگهداری نرخ های رو به جلو (نرخ های رو به جلو برای استفاده از یک ارز برای روش تخفیف ارزیابی مجدد).
- جدول تعمیر و نگهداری نرخ تخفیف (نرخ تخفیف برای یک ارز که برای روش ارزیابی NPV استفاده می شود).
- جدول توافق نامه های شبکه (جایی که می توانید مشخص کنید که آیا می خواهید معاملات ارزی را خالص کنید ، که قرار است در همان روز با یک مشتری خاص حل و فصل شوند).
- صفحه "نگهداری اطلاعات مشتری" (برای حفظ خطر تمیز و کل برای مشتری).
2. 3 سازماندهی معاملات ارزی
در Oracle FlexCube ، می توانید معاملات مختلف ارز را که به عنوان "محصولات" وارد می کنید طبقه بندی کنید. به عنوان مثال ، اگر بانک شما وارد معاملات Spot در GBP در برابر USD شود ، می توانید این نوع معامله را به عنوان یک محصول طبقه بندی کنید. هنگام تعریف یک محصول ، می توانید ویژگی های عمومی نوع معامله را تعریف کنید ، مانند:
- نوع GLS که درگیر می شود (دارایی ، مسئولیت ، دارایی مشروط ، مسئولیت احتمالی و غیره).
- GLS (زیر نوع GL) که می خواهید ورودی های حسابداری را ارسال کنید.
- توصیه هایی که می خواهید به نفع طرف مقابل ایجاد کنید.
- اگر می خواهید معاملات را تجدید نظر کنید و در این صورت ، روش ارزیابی مجدد.
- اگر می خواهید کارگزاری و غیره را پردازش کنید.
به عنوان مثال ، کلیه معاملات در GBP-USD ، ویژگی های عمومی تعریف شده برای محصول GBP-USD را به دست می آورد. با این حال ، شما می توانید در هنگام پردازش معامله ، ویژگی های خاصی را اصلاح کنید.
با ایجاد محصولات ، شما نه تنها در وقت خود صرفه جویی می کنید ، می توانید به راحتی:
- اطلاعات مربوط به معاملات از نوع خاصی را بازیابی کنید (مثلاً معاملات نقطه ای در GBP-USD).
- اطلاعات مربوط به یک معامله خاص را بازیابی کنید
- معاملات را برای اهداف MIS دنبال کنید
برای اطلاعات بیشتر در مورد نرخ ارز به فصل "حفظ نرخ ارز" در دفترچه راهنمای کاربر "خدمات اصلی" مراجعه کنید.
2. 4 مشخص کردن کارگزاری
در Oracle FLEXCUBE، می‌توانید فهرستی از تمام کارگزارانی که با آنها در جدول Broker Master Maintenance سروکار دارید، نگهداری کنید. در این جدول برای هر کارگزار می توانید مشخصات کارگزاری مانند نام و آدرس کارگزار را مشخص کنید. یک کد منحصر به فرد برای کارگزار؛ارز قابل پرداخت کارگزاری؛آیا می خواهید کارگزاری را از قبل رزرو کنید یا معوقه و غیره.
هنگام ایجاد یک محصول FX، می توانید به دلالی در معاملات مربوط به آن اجازه دهید. هنگام پردازش یک معامله (شامل محصولی که کارگزاری برای آن مجاز است)، می توانید کارگزار مربوطه را مشخص کنید. جزئیات کارگزاری که برای کارگزار درگیر در معامله تعریف شده است، به طور خودکار معامله را به طور پیش فرض انجام می دهد. می توانید مقادیر پیش فرض کارگزاری را تغییر دهید.
2. 5 تعریف مالیات
همانطور که می توانید جزئیات کارگزاری را حفظ کنید، می توانید جزئیات مالیات را در Oracle FLEXCUBE تعریف کنید. مالیات بر اساس "قوانین مالیاتی" که شما حفظ می کنید محاسبه می شود. یک قانون مالیاتی با منطق مورد نیاز برای محاسبه مالیات ساخته شده است. شما می توانید منطق قوانین مالیاتی را متناسب با نیاز خود تعریف کنید. برای هر قانون مالیاتی، می توانید موارد زیر را تعریف کنید:
- ارز مالیاتی
- حداقل مبلغ مالیات
- حداکثر میزان مالیات
- مقدار کف
- شارژ کف
- مقدار سقف
- اگر می خواهید یک نرخ یا یک مقدار ثابت اعمال کنید
- مبلغ پایه و غیره
حداکثر شش قانون مالیاتی می تواند یک طرح مالیاتی را تشکیل دهد. هنگامی که یک طرح مالیاتی به یک محصول مرتبط می شود، مالیات برای معاملات مربوط به محصول طبق طرح مالیاتی محاسبه می شود. معماری انعطاف پذیر Oracle FLEXCUBE به شما این امکان را می دهد که مالیاتی را که به طور پیش فرض بر روی معامله اعمال می شود چشم پوشی کنید.
2. 6 محدودیت های ردیابی
به عنوان بخشی از نگهداری اطلاعات مشتری در Oracle FLEXCUBE، می توانید جزئیات مسئولیت را برای همه مشتریان خود تعریف کنید. شما می توانید یک سلسله مراتب برای ردیابی قرار گرفتن در معرض تعریف کنید - یک شرکت مشتری، شرکت مادر آن، و غیره.
2. 7 تسویه قراردادهای FX
رابط یکپارچه با ماژول تسویه حساب Oracle FLEXCUBE به شما امکان می دهد معاملات ارزی (پردازش شده در Oracle FLEXCUBE) را از طریق انتقال وجه تسویه کنید.
دستورالعمل های تسویه معامله ارز خارجی را می توان از طریق چهار صفحه مختلف مشاهده کرد (لطفاً به فصل "تسویه حساب" مراجعه کنید). از طریق این چهار صفحه، می توانید اطلاعات زیر را ضبط کنید:
- جزئیات حساب (جزئیات مربوط به حساب هایی که باید در شعبه شما بدهکار یا بستانکار شوند)،
- جزئیات مهمانی (جزئیات مربوط به طرف های مختلف درگیر در معامله).
- اطلاعات مورد نیاز برای ارسال به عنوان بخشی از پیام.
2. 8 بازیابی اطلاعات مربوط به معاملات FX
در طول روز یا در پایان روز، ممکن است بخواهید اطلاعات مربوط به معاملات ارز خارجی را بازیابی کنید. این اطلاعات را می توان در قالب گزارش تولید کرد.
گزارش اطلاعاتی است که بیشتر در قالب چاپی بازیابی می شود. با این حال، می توانید یک گزارش را به یکی از مقاصد زیر هدایت کنید:
- چاپگر
- صفحه نمایش (به عنوان نمایشگر)
- یک فایل قرقره (به عنوان یک فایل قرقره ذخیره می شود تا بعدا چاپ شود)
گزارش‌هایی که اسپول کرده‌اید را می‌توان از طریق صفحه «مرورگر گزارش‌ها» چاپ یا مشاهده کرد. در زیر گزارش هایی وجود دارد که می توانید در ماژول ارز خارجی ایجاد کنید.
