حساب‌های PAMM فارکس چگونه کار می‌کنند

شوبهیت ست یک نویسنده مستقل و متخصص در زمینه کالاها، سهام، سرمایه گذاری های جایگزین، ارزهای دیجیتال و همچنین اخبار بازار و شرکت است. Shobhit علاوه بر اینکه یک معامله گر و مشاور مشتقات است، بیش از 17 سال تجربه به عنوان مدیر محصول دارد و مالک FuturesOptionsETC. com است. او مدرک کارشناسی ارشد خود را در رشته مدیریت مالی از هلند و مدرک لیسانس فناوری خود را از هند دریافت کرد.

توماس جی کاتالانو یک CFP و مشاور سرمایه گذاری ثبت شده در ایالت کارولینای جنوبی است، جایی که او شرکت مشاوره مالی خود را در سال 2018 راه اندازی کرد. تجربه توماس به او تخصص در زمینه های مختلفی از جمله سرمایه گذاری، بازنشستگی، بیمه و برنامه ریزی مالی می دهد.

پیت راتبرن نویسنده مستقل، ویرایشگر کپی و بررسی کننده واقعیت است که در اقتصاد و امور مالی شخصی تخصص دارد. او بیش از 25 سال را در زمینه آموزش متوسطه گذرانده است و از جمله موارد دیگر، ضرورت سواد مالی و امور مالی شخصی را به جوانان در آغاز زندگی مستقل آموزش داده است.

به معامله در بازارهای مبادلات ارزی علاقه دارید، اما زمان یا دانش لازم برای معامله در فارکس را ندارید؟حساب های PAMM فارکس ممکن است انتخاب خوبی برای شما باشد.

حساب PAMM چیست؟

ماژول مدیریت تخصیص درصد، که به عنوان مدیریت پول تخصیص درصد یا PAMM نیز شناخته می شود، شکلی از معاملات پولی فارکس است. سرمایه‌گذار می‌تواند پول خود را به نسبت دلخواه به معامله‌گر(ها)/مدیر(های) پولی که انتخاب می‌کند، تخصیص دهد. این معامله‌گران/مدیران ممکن است چندین حساب معاملاتی فارکس را با استفاده از سرمایه و چنین پول جمع‌آوری شده با هدف ایجاد سود مدیریت کنند.

برای نشان دادن بیشتر حساب های PAMM، اجازه دهید به یک مثال نگاه کنیم:

شرکت کنندگان در راه اندازی حساب PAMM

• کارگزار فارکس/ شرکت کارگزاری فارکس
• تاجر(ها)/مدیر(های) پول
• سرمایه گذاران)

سرمایه گذاران (مثلاً پیتر، پل و فیل) علاقه مند به کسب سود از معاملات فارکس هستند، اما یا زمانی برای اختصاص دادن به فعالیت های معاملاتی ندارند یا دانش کافی برای تجارت فارکس ندارند. مدیران پول حرفه ای (مارکوس و متیو)، که در تجارت و مدیریت پول دیگران (مانند یک مدیر صندوق سرمایه گذاری مشترک) تخصص دارند، همراه با سرمایه تجاری فردی آنها را وارد کنید.

شرکت تجارت فارکس مارکوس و متیو را به عنوان مدیران پول برای مدیریت پول سایر سرمایه گذاران ثبت نام می کند. سرمایه گذاران (پیتر، پل، و فیل) همچنین با وکالتنامه محدود (LPOA) ثبت نام کردند. نکته اصلی قرارداد امضا شده این است که سرمایه گذاران با دادن سرمایه خود به مدیر پول منتخب خود که از پول جمع شده برای تجارت فارکس مطابق با سبک و استراتژی معاملاتی خود استفاده می کند، ریسک معاملات فارکس را بپذیرند. همچنین بیان می‌کند که مدیر چقدر پول (یا درصد) را برای ارائه این خدمات دریافت می‌کند.

برای ساده‌تر شدن مثال، فرض می‌کنیم که هر سه سرمایه‌گذار مارکوس را برای مدیریت سهم خود از پول برای تجارت فارکس انتخاب کرده‌اند و مارکوس 10 درصد از سود را دریافت می‌کند.

از نظر درصد مشارکت در کل صندوق PAMM ادغام شده به مبلغ 15000 دلار، هر سرمایه گذار دارای سهم زیر است. به یاد داشته باشید، مجموع کل سهام در استخر همیشه 1 یا 100٪ باقی می ماند:

• پل = 4000 دلار / 15000 دلار = 26. 67٪
• پیتر = 23. 33٪
• فیل = 16. 67٪
• مارکوس = 33. 33٪

فرض کنید یک دوره معاملاتی بگذرد (مثلاً یک ماه) و مارکوس موفق شود 30 درصد سود جالبی در استخر خود کسب کند که اکنون 19500 دلار است (15000 دلار + 30 درصد سود یا 4500 دلار).

او 10 درصد شارژ سود یا 450 دلار را از او می گیرد. سود باقیمانده 4050 دلار بین همه سرمایه گذاران بر اساس درصدی که هر کدام در کل مجموعه دارند توزیع می شود:

• پل = 4050 دلار * 26. 67٪ = 1080 دلار
• پیتر = 4050 دلار * 23. 33٪ = 945 دلار
• فیل = 4050 دلار * 16. 67٪ = 675 دلار
• مارکوس = 4050 دلار * 33. 33 درصد = 1350 دلار
• مجموع = 19050 دلار

فرض کنید که به دلیل عملکرد درخشان ترم اول با بازدهی 30 درصدی، هر سه سرمایه گذار تصمیم می گیرند برای یک دوره دیگر با مارکوس ادامه دهند. پل و پیتر با مبلغ (اصلی + بازده) سرمایه گذاری می شوند، در حالی که فیل سود را نقد می کند و تنها سرمایه اولیه 2500 دلاری خود را باقی می گذارد.

پیتر همچنین دوستی به نام پایک را برای پیوستن به استخر معرفی می کند و پیک 2625 دلار می آورد. یک سرمایه گذار جدید دیگر، Pam، ثبت نام می کند و مارکوس را برای مدیریت 1000 دلار خود انتخاب می کند. مجموع استخر معاملاتی مارکوس اکنون = 22000 دلار است.

در اینجا درصد سهم برای هر سرمایه گذار است:

• پل = 5, 080 دلار / 22, 000 = 23. 09٪
• پیتر = 20. 20٪
• فیل = 11. 36٪
• مارکوس = 28. 86٪
• پایک = 11. 93٪
• Pam = 4. 55٪

مارکوس بازدهی 15 درصدی را در این مدت مدیریت می کند (15 درصد * 22000 دلار = 3300 دلار) و 10 درصد (330 دلار) خود را می گیرد. سود باقیمانده 2970 دلاری به ازای هر سهم مربوط به سرمایه گذاران در دسترس خواهد بود:

• پل = 23. 09٪ * 2970 دلار = 685. 80 دلار
• پیتر = 600. 08 دلار
• فیل = 337. 50 دلار
• مارکوس = 857. 25 دلار
• پایک = 354. 38 دلار
• پم = 135. 00 دلار
• مجموع پول جمع شده در صندوق = 24970 دلار

در مرحله بعد ، فرض کنیم همه سرمایه گذاران با سرمایه گذاری های فوق برای یک ماه دیگر با مارکوس که متأسفانه 20 ٪ از دست می دهد ، ادامه می دهند. این بدان معناست که سهم سود 10 ٪ برای مارکوس و هر سرمایه گذار سهم خود از سرمایه گذاری جمع شده را 20 ٪ کاهش می دهد و پول جمع شده را 4،994 دلار به 19،976 دلار کاهش می دهد:

• paul = 5،765. 8 دلار - 20 ٪ = 4،612. 64 دلار
• پیتر = 4،036. 06 دلار
• Phil = 2،270. 00 دلار
• مارکوس = 5،765. 80 دلار
• پیک = 2،383. 50 دلار
• PAM = 908. 00 دلار
• صندوق جمع شده جمع شده برای مارکوس = 19،976 دلار

در پایان هر دوره ، سرمایه گذار این تصمیم را دارد که با مدیر پول ادامه دهد ، به یک مدیر پول دیگر تا حدی یا کامل تغییر دهد یا سرمایه را از آن خارج کند.

نقش یک کارگزار فارکس این است که:

• یک بستر مطمئن و مطمئن را فراهم کنید که به مدیران و سرمایه گذاران پول اجازه می دهد تا تعامل داشته باشند
• فعالیت های معاملاتی مدیران پول را در قلمرو مقررات مجاز تسهیل کنید
• نگهداری حساب ، سپرده ها ، برداشت و فعالیتهای مرتبط را تسهیل کنید
• جدا از یک بستر تجاری معمول تجارت ، اجازه دهید بررسی شفاف ، بازخورد ، رتبه بندی و مکانیسم های مرتبط برای سرمایه گذاران و مدیران پول برای انتخاب و تعامل با یکدیگر

سرمایه گذاران چگونه مدیران پول را انتخاب می کنند؟

بنگاه های کارگزاری روشهای بی شماری را برای سرمایه گذاران ارائه می دهند تا بتوانند یک انتخاب آگاهانه ، از جمله CV های دقیق ، صلاحیت ها ، عملکردهای گذشته از نظر بازده ، میزان پول مدیریت شده ، تعداد سرمایه گذاران مرتبط ، بررسی های مثبت/منفی و غیره را در مورد معامله گران/مدیران پول خود ارائه دهند. علاوه بر این ، سیستم های رتبه بندی خارجی وجود دارد. در اینجا یک تصویر از سیستم رتبه بندی حساب PAMM Alpari آورده شده است:

چیزهایی که باید در مورد سرمایه گذاران در نظر داشته باشید

• معمولاً سرمایه گذاران انتخاب دارایی های معاملاتی فارکس را ندارند ، به جز مواردی که توسط مدیر پول ارائه می شود.
• آنها به دلیل فعالیت های تجاری مدیران پول ، خطر از دست دادن سرمایه خود را دارند ، اما در صورت عملکرد مدیر نیز از پتانسیل بازده برخوردار هستند.

چیزهایی که باید در مورد مدیران پول در نظر داشته باشید

• فقط در استخر آنها به پول دسترسی داشته باشید. آنها نمی توانند پول را از حساب معاملات سرمایه گذاران بکشند. به عنوان مثال ، پل ممکن است در کل حساب معاملات فارکس خود 9000 دلار داشته باشد ، اما از آنجا که او تنها 4000 دلار به مارکوس اختصاص داده است ، مارکوس نمی تواند فراتر از آن 4000 دلار تجارت کند
• می تواند حداقل و حداکثر معیار مبلغ را برای سرمایه گذاران تعیین کند
• می تواند سرمایه گذاران جدید را همانطور که می خواهند بپذیرند یا انکار کنند

خط پایین

حساب های PAMM یک روش ساده بدون دردسر برای افراد است که مدیران پول خود را برای تجارت فارکس انتخاب و انتخاب کنند. با این حساب ها ، سرمایه گذاران از سود با حداقل درگیری بهره مند می شوند.

با این حال ، حساب های PAMM بر اساس عملکرد مدیر پول ، خطرات ضرر سرمایه را نیز به همراه دارد. پس از درک پتانسیل سود مورد نظر و از ریسک ریسک ، افراد باید در انتخاب یک کارگزار حساب PAMM و مدیر پول ، دقت لازم را انجام دهند.

Investopedia مالیات ، سرمایه گذاری یا خدمات مالی و مشاوره را ارائه نمی دهد. این اطلاعات بدون در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک یا شرایط مالی هر سرمایه گذار خاص ارائه می شود و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. سرمایه گذاری شامل ریسک ، از جمله از دست دادن احتمالی مدیر است.< Pan> با این حال ، حساب های PAMM نیز براساس عملکرد مدیر پول ، خطرات ضرر سرمایه را تحمل می کنند. پس از درک پتانسیل سود مورد نظر و از ریسک ریسک ، افراد باید در انتخاب یک کارگزار حساب PAMM و مدیر پول ، دقت لازم را انجام دهند.