پولشویی رمزنگاری: چگونه مجرمان میلیاردها دلار در بیت کوین و سایر ارزهای رمزنگاری شده پول نقد می کنند

از سال 2016 مجرمان 33 میلیارد دلار ارز رمزنگاری شده بد پولشویی کرده اند. شبکه مبادلات که این شستشو را تسهیل می کند—چه عمدا یا ناخواسته-قابل توجه است و در حال رشد است.

در این مقاله به تحلیل بازیگران اصلی اکوسیستم می پردازیم. اما ابتدا برخی تعاریف:

پول شویی رمزنگاری است?

پولشویی ارزهای رمزنگاری شده عملی است که باعث می شود ارزهای رمزنگاری شده از طریق فعالیت های مجرمانه مشروع به نظر برسند. با این کار مجرمان ارز رمزنگاری شده را به پول فیات تبدیل می کنند و سپس برای کالاها و خدمات خرج می شوند و در اقتصاد ادغام می شوند.

در بیشتر موارد, شویی ارز رمزنگاری شده مستلزم یا الف) ارسال ارز رمزنگاری شده به مبادله رمزنگاری شده با ریسک بالا یا غیرقانونی یا ب) استفاده از اسناد هویتی تقلبی یا دزدیده شده برای انجام همین کار در مبادله تنظیم شده است.

مخلوط کردن و مبادله رمز نیز مراحل به طور فزاینده مشترک در روند شویی هستند. جنایتکاران هنگام مخلوط کردن ارز رمزنگاری شده خود را در ابزارهای نرمافزاری قرار میدهند که ارزهای رمزنگاری شده را از هزاران نشانی جمع و تقلا میکنند. هنگامی که مبادله رمز, مجرمان استفاده غیر متمرکز (رمزنگاری به رمزنگاری) مبادلات به تجارت ارز رمزنگاری مایع کمتر برای کسانی که مبادلات بیشتر قبول, مانند بیت کوین و اتر.

نقشه برداری از اکوسیستم شویی ارزهای دیجیتال

به لطف شفافیت ذاتی بلاکچین ها می توانیم از سطح بالایی به اکوسیستم شویی ارزهای دیجیتال نگاه کنیم و بینش هایی را ترسیم کنیم که از تحلیل های مالی سنتی قابل شناسایی نیستند. بیایید با بررسی رایج ترین مقصد وجوه غیرقانونی در طول زمان شروع کنیم.

انواع خدمات دریافت بیت کوین غیرقانونی, 2016 – 2019

لطفا توجه داشته باشید: خدمات خطرناک شامل ص2 مبادلات, مخلوط کردن خدمات, مبادلات در معرض خطر, و سایت های قمار. خدمات غیرقانونی شامل نشانی های باج افزار, نهادهای تحریم شده, بازارهای دارک نت, و نشانی های مرتبط با کلاهبرداری و وجوه سرقت شده.

در حالی که صرافی ها همیشه یک رمپ محبوب برای رمزنگاری غیرقانونی بوده اند اما از ابتدای سال 2019 به طور پیوسته در حال رشد هستند. در طول این دوره از کل سال, ما ترسیم 2 2.8 میلیارد دلار در بیت کوین که از اشخاص جنایی به مبادلات نقل مکان کرد. کمی بیش از 50 درصد به دو تیم برتر صعود کردند: بایننس و هووبی.

مبادلات دریافت بیت کوین غیرقانونی در سال 2019

بایننس و هووبی تمام مبادلات رمزنگاری ارز را در بیت کوین غیرقانونی دریافت شده توسط حاشیه قابل توجهی هدایت می کنند. این ممکن است تعجب برانگیز باشد با توجه به اینکه بایننس و هووبی دو بزرگترین صرافی فعال هستند و مشمول مقررات کی.کی. کی هستند. چگونه می توانند دریافت می شود بیت کوین بسیار از منابع جنایی? بیایید با بررسی حساب های خاص دریافت کننده وجوه غیرقانونی در هر دو صرافی شروع کنیم.

به طور کلی بیش از 300000 حساب شخصی در بایننس و هووبی در سال 2019 بیت کوین را از منابع جنایی دریافت کردند. چه کسی در پشت کسانی که حساب? هر یک از معامله گران قابل توجهی هستند? در زیر ما این حسابها را بر اساس ارزش کل بیت کوین دریافتی در سال 2019 با بیت کوین غیرقانونی شکستهایم (لطفا توجه داشته باشید که با توجه به ماهیت نحوه اتصال وجوه غیرقانونی به نشانیهای خاص این نمودار تنها 1.1 میلیارد دلار از مجموع 1.4 میلیارد دلار بیت کوین غیرقانونی دریافت شده توسط بایننس و هووبی را در نظر میگیرد).

مجموع بیت کوین دریافت شده توسط حساب های هووبی و بایننس با قرار گرفتن در معرض غیرقانونی در سال 2019

چگونه این نمودار را بخوانیم:

• میله های سبز نشان دهنده تعداد حساب های منحصر به فرد در هر سطل است. از نو , سطل در مقدار کل بیت کوین حساب به صورت جداگانه دریافت کرده اند بر اساس, از هر دو منابع جنایی و غیر جنایی. تمام حساب های نشان داده شده حداقل برخی از وجوه جنایی را دریافت کرده اند.
• میله های انباشته زرد و قرمز مقدار کل ارز رمزنگاری شده را که به طور جمعی توسط همه حساب های موجود در هر سطل دریافت می شود نشان می دهد. این بدان معناست که برای مثال 31 حساب در بالاترین سطل در سمت راست در مجموع بیش از 8 میلیارد دلار بیت کوین در سال 2019 دریافت کرده اند و هر یک از این 31 حساب به صورت جداگانه بین 100 میلیون تا 1 میلیارد دلار دریافت کرده اند.
• بخش قرمز میله ها نشان دهنده میزان بیت کوین غیرقانونی دریافت شده توسط همه حساب ها در هر سطل است.
• بخش زرد نشان دهنده وجوه غیر جنایی دریافت شده توسط حساب ها در هر سطل است.

از این نمودار می توانیم ببینیم که بخش کوچکی از این حساب ها بسیار فعال هستند. حساب 2,196 در سه سطل بالاترین دریافت در مجموع نزدیک به worth 27.8 میلیارد دلار بیت کوین در 2019 دریافت کرد. این نمودار همچنین نشان می دهد که بیت کوین از منابع جنایی تنها بخش کوچکی از کل مبلغ دریافتی توسط بایننس و هوبی را نشان می دهد. با این حال وجوه غیرقانونی نشان داده شده در بالا شامل ارزش کل قابل توجهی است — حساب های 31 در سطل بالا به تنهایی در مجموع بیش از $163 میلیون بیت کوین از منابع جنایی در 2019 دریافت کردند.

بیایید به نسخه دیگری از این نمودار نگاه کنیم که فقط وجوهی را شامل می شود که از حساب هایی حاصل شده است که می دانیم به فعالیت های غیرقانونی متصل هستند (یعنی مواردی که در بالا با رنگ قرمز نشان داده شده اند).

بیت کوین غیرقانونی دریافت شده توسط حساب های بایننس و هووبی در سال 2019

بخش کوچکی از حساب ها بیشتر بیت کوین های غیرقانونی ارسال شده به بایننس و هوبی را به خود اختصاص دادند. حساب های 810 در سه سطل بالاترین دریافت در مجموع بیش از $819 میلیون نفر در بیت کوین از منابع جنایی بود که 75 درصد از کل را تشکیل می داد. نهنگ رانندگی این فعالیت چه کسانی هستند?

تجزیه و تحلیل ما نشان می دهد که بسیاری از کارگزاران فرابورس هستند.

کارگزاران فرابورس (بدون پیشخوان) معاملات بین خریداران و فروشندگانی را که نمی توانند یا نمی خواهند در صرافی باز معامله کنند تسهیل می کنند. کارگزاران فرابورس معمولا با صرافی در ارتباط هستند اما به طور مستقل فعالیت می کنند. معامله گران اغلب از کارگزاران فرابورس استفاده می کنند اگر می خواهند مقدار زیادی ارز رمزنگاری شده را با قیمت تعیین شده و مذاکره شده تصفیه کنند. کارگزاران فرابورس منبع مهمی از نقدینگی در بازار ارزهای دیجیتال هستند. اگرچه دانستن اندازه دقیق بازار فرابورس غیرممکن است اما می دانیم که بزرگ است. کایکو حتی تخمین می زند که فرابورس می تواند اکثر حجم تجارت ارزهای دیجیتال را تسهیل کند.

مشکل این است که در حالی که اکثر کارگزاران فرابورس یک کسب و کار قانونی را اداره می کنند برخی از این کارگزاران در ارایه خدمات پولشویی به مجرمان تخصص دارند. کارگزاران فرابورس معمولا نیازهای بسیار کمتری نسبت به مبادلاتی که انجام می دهند دارند. بسیاری از این سستی ها استفاده می کنند و به مجرمان کمک می کنند تا پول های شسته شده و پول نقد را از بین ببرند و معمولا ابتدا با مبادله بیت کوین و سایر ارزهای رمزنگاری شده به تتر به عنوان یک ارز واسطه پایدار قبل از اینکه احتمالا به فیات پول نقد بپردازند.

از تجزیه و تحلیل ما از معاملات توسط گروه های مختلف جنایی, ما با هم یک لیست از 100 کارگزاران عمده فرابورس ما معتقدیم که خدمات پول شویی فراهم, بر اساس این واقعیت است که مقدار زیادی از ارز رمزنگاری شده از منابع غیر قانونی دریافت کرده ام. این یک لیست جامع از کارگزاران فاسد فرابورس نیست بلکه نمونه ای است که ما بر اساس تجربه ما در مورد پولشویی در طول زمان مونتاژ کردیم. ما او را "سرکش 100" می نامیم.”

70 نفر از کارگزاران فرابورس در سرکش 100 در گروه حسابهای هوبی هستند که بیت کوین را از منابع غیرقانونی دریافت می کنند. 32 نفر در گروه 810 حسابی هستند که بیشترین بیت کوین را دریافت می کنند و 20 نفر در سال 2019 1 میلیون دلار یا بیشتر بیت کوین غیرقانونی دریافت کرده اند. در مجموع این 70 کارگزار فرابورس طی سال 2019 194 میلیون دلار بیت کوین از اشخاص جنایتکار دریافت کردند. جالب اینجاست که هیچ یک از این 70 حساب روگ 100 روی بایننس کار نمی کنند هرچند ممکن است برخی از این حساب ها در بایننس یا سایر صرافی ها نیز وجود داشته باشند.

یادت باشه, سرکش 100 تنها نشان دهنده کارگزاران فرابورس ما به صورت دستی به عنوان پولشویی در طول دوره از تحقیقات ما به نمایندگی از مشتریان تجزیه و تحلیل زنجیره ای شناسایی کرده ایم. ما فکر میکنیم که به احتمال زیاد برخی از دیگر حسابهای بسیار فعال بایننس و هووبی که وجوه غیرقانونی دریافت میکنند نیز متعلق به کارگزاران فاسد فرابورس هستند که هنوز شناسایی نکردهایم.

ارزش کل بیت کوین دریافت شده توسط سرکش 100 کارگزاران فرابورس توسط ماه, اکتبر '17-دسامبر '19

سرکش 100 معامله گران بسیار فعال هستند و تاثیر زیادی بر اکوسیستم کریپتوکارنسی دارند. از اواخر سال 2017 هر ماه به طور پیوسته مقادیر بیشتری از ارزهای رمزنگاری شده دریافت کرده اند اما فعالیت هایشان در سال جاری سر به فلک کشیده است. در طول سال 2019 بیش از 3 میلیارد دلار بیت کوین دریافت کردند و بسیاری از این بیت کوین ها نقش مهمی در کلاهبرداری پلاستوکن ایفا کردند که قبلا بحث کردیم. به طور کلی, بودجه سرکش 100 دریافت می توانید برای به همان اندازه که حساب 1% از تمام فعالیت های بیت کوین در یک ماه داده.

با تجزیه و تحلیل معاملات خود در راکتور زنجیره ای می توانیم ببینیم که چگونه دو کارگزار فاسد فرابورس از منابع جنایی بودجه می گیرند.

در سمت چپ می بینیم که بودجه از یک نهاد جنایی شروع می شود و از طریق کیف پول واسطه ای حرکت می کند و سپس به دو کارگزار فرابورس می رود که هر دو در لیست سرکش 100 ما هستند. سپس کارگزاران فرابورس وجوه را به هوبی منتقل می کنند و به احتمال زیاد به پول نقد تبدیل می شوند.

ما همچنین می توانیم در راکتور ببینیم که کارگزاران فاسد فرابورس اغلب با یکدیگر معامله می کنند. در زیر مثالی است که به سه کارگزار فرابورس از سرکش 100 نگاه می کنیم.

این ممکن است به سادگی معاملات از طرف مشتریان مشروع فرابورس انجام شود. با این حال, ما از اطلاعات بر روی زمین ما می دانیم که پولشویی و دیگر جنایتکاران اغلب انجام معاملات بزرگ با یکدیگر در تلاش برای "احمق" نرم افزار تجزیه و تحلیل بلاکچین مانند تجزیه و تحلیل زنجیره ای مصنوعی کاهش قرار گرفتن در معرض خود را به کیف پول جنایی-این می تواند یک مثال از که.

در حالی که تخمین اینکه چند درصد از کل ارزهای رمزنگاری شده از کیف پول های جنایی به کارگزاران فرابورس ارسال می شود دشوار است, تجزیه و تحلیل ما نشان می دهد که کارگزاران فرابورس که درصد قابل توجهی از تمام تراکنش های بیت کوین را انجام می دهند وجوه غیرقانونی دریافت می کنند, و رفتارهایی را انجام می دهند که نشان دهنده تمایل به پنهان کردن ماهیت معاملات خود است.

چه مراحل ضد پول شویی می توانید صنعت رمزنگاری را برای جلوگیری از جرایم مالی?

زیرساخت پولشویی رانده شده توسط کارگزاران فرابورس را قادر می سازد تقریبا هر نوع دیگری از جرم و جنایت ما در گزارش جرم و جنایت رمزنگاری ما را پوشش میدهد. به هر حال اگر هیچ راهی برای بازیگران بد وجود نداشت که ارزهای رمزنگاری شده را از طریق ابزارهای غیرقانونی دریافت کنند انگیزه بسیار کمتری برای ارتکاب جرم در وهله اول وجود خواهد داشت. این بدان معنی است که نه تنها قربانیان کمتری تحت تاثیر جرایم قرار می گیرند بلکه همچنین به بهبود شهرت کریپتوکورنال کمک می کنند زیرا این صنعت به دنبال کار با تنظیم کننده ها و موسسات مالی سنتی است و باعث افزایش پذیرش می شود.

خوشبختانه, مراحل ضد پولشویی که سازمان های اجرای قانون وجود دارد, تنظیم کننده, و مبادلات ارز رمزنگاری می توانید برای شروع مهر زنی جرایم مالی در رمزنگاری. با شفافیت شروع می شود. پول شویی, به خصوص در جهان بدون پشتوانه, به طور معمول از به عنوان یک جعبه سیاه تنها می تواند باز فکر و شروع به درک با گرفتن حکم جستجو و گفتگو بیش از سوابق بانک یک مظنون. اما با ابزار تجزیه و تحلیل بلاکچین مانند تجزیه و تحلیل زنجیره ای, ما می توانیم معاملات ثبت شده در بلاکچین تجزیه و تحلیل و بینش به چگونه مجرمان پول شویی بسیار سریع تر, همانطور که ما در بالا نشان. عوامل اجرای قانون و تنظیم کننده ها باید در این فناوری متخصص شوند تا بتوانند با پولشویی در ارزهای رمزنگاری شده مبارزه کنند.

ما همچنین از صرافی ها می خواهیم تا بررسی های گسترده تری را در مورد کارگزاران فرابورس و سایر خدمات تو در تو که در سیستم عامل خود کار می کنند انجام دهند. اکثر صرافی های بزرگ از جمله هوبی و بایننس در حال حاضر اطلاعات مربوط به مشتریان را جمع می کنند زیرا طبق قانون در اکثر حوزه های قضایی لازم است. تجزیه و تحلیل ما نشان می دهد که باید این بررسی را به میز های فرابورس گسترش دهند تا اطمینان حاصل شود که میزها دارای فرایندهای موثر بر روی مشتریان خود هستند تا بتوانند نقش خود را در مبارزه با پولشویی انجام دهند.

این وبلاگ گزیده ای از گزارش جرم و جنایت رمزنگاری تجزیه و تحلیل زنجیره ای 2020 بود. مطالعه بیشتر از این گزارش کامل را دانلود کنید. برای اطلاعات بیشتر به روز, دانلود 2022 گزارش.

یادداشتی از بایننس

ما این تحلیل را قبل از انتشار این وبلاگ با بایننس به اشتراک گذاشتیم. مدیر ارشد انطباق سامول لیم با یادداشت زیر پاسخ داد:

"بایننس متعهد به پاکسازی جرایم مالی در رمزنگاری و بهبود سلامت صنعت ما است. ما به پیشرفت تکنولوژی اختصاصی خود و همچنین ابزارهای شخص ثالث و شرکایی که با او کار می کنیم ادامه خواهیم داد تا استانداردهای انطباق خود را تقویت کنیم.

یکی از ارزشهای اصلی ما در بایننس این است که از کاربران خود محافظت کنیم خواه امنیت پلتفرم را بهبود بخشد یا معاملات مشکوک را متوقف کند. ما وظیفه جاری خود را برای اطمینان از یکپارچگی پلتفرم خود و محافظت از بازیگران بد از جمله معامله گران یا کارگزارانی که خدمات پولشویی را فراهم می کنند به رسمیت می شناسیم. وقتی سرمایه جهانی به کریپتو سرازیر می شود ما از روند رو به رشد و حرکت صندوق های غیرقانونی مطلع هستیم و با شرکای همفکر مانند تجزیه و تحلیل زنجیره ای برای بهبود سیستم های موجود و رفع این نگرانی ها کار می کنیم.

در هر حوزه قضایی که ما فعالیت میکنیم بایننس مطابق با مقررات محلی و الزامات کیوی است. ما از طریق تحولات و ارزش های خود در بین تنظیم کننده ها و موسسات مالی و مردم اعتماد ایجاد کرده ایم و همچنان به بالا بردن سطح رعایت رعایت بالاترین استاندارد و در بزرگترین پوشش دارایی ادامه خواهیم داد.”