سرمایه گذاری کوتاه مدت در مقابل سرمایه گذاری بلند مدت

آیا برای شش ماه آینده سرمایه گذاری کرده اید - یا شش سال آینده؟این تفاوت بزرگی ایجاد می کند.

دو روش برای درک تفاوت بین سرمایه گذاری های کوتاه مدت و بلند مدت وجود دارد.

تعریف ساده است. یک سرمایه گذاری کوتاه مدت هر دارایی است که شما برای یک سال یا کمتر در اختیار دارید. بیشتر سرمایه گذاران سرمایه گذاری های کوتاه مدت را بیش از چند ماه به طور همزمان ، اگر چند هفته نباشد ، انجام می دهند. سرمایه گذاری بلند مدت هر دارایی است که بیش از یک سال در اختیار دارید. بیشتر سرمایه گذاران چندین سال سرمایه گذاری های بلند مدت را به عنوان بخشی از یک استراتژی کلی برای نمونه کارها خود دارند.

اکنون برای نسخه طولانی.

سرمایه گذاری کوتاه مدت در مقابل سرمایه گذاری بلند مدت چیست؟

سرمایه گذاری های کوتاه مدت و سرمایه گذاری های بلند مدت با نحوه استفاده از آنها متمایز است. سهام یک سرمایه گذاری کوتاه مدت در دست یک تاجر روزانه خواهد بود که طی چند ساعت آن را می فروشد. هنگامی که چندین سال در 401 (k) نگهداری می شود ، همان سهام یک سرمایه گذاری بلند مدت در نظر گرفته می شود.

مشخصات مشترک برای یک سرمایه گذاری کوتاه مدت

همانطور که در بالا ذکر شد ، سرمایه گذاری های کوتاه مدت ابزارهای مالی هستند که کمتر از یک سال در آن نگهداری می کنید. بیشتر معامله گران بیشترین سرمایه گذاری کوتاه مدت را برای چند ماه انجام می دهند و به دنبال سودآوری و سودهای نزدیک به مدت هستند.

در حالی که هر دارایی از نظر فنی می تواند یک سرمایه گذاری کوتاه مدت باشد ، بیشتر آنها چند ویژگی مشترک را به اشتراک می گذارند. آنها به طور معمول دارایی های بی ثبات خواهند بود و اجازه می دهند قیمت به اندازه کافی سریع حرکت کند تا سرمایه گذاران بتوانند در یک دوره کوتاه از دارایی سود ببرند. آنها به طور کلی حرکات قیمت نسبتاً کمی خواهند داشت. سرانجام ، یک سرمایه گذاری کوتاه مدت نیز به طور کلی بسیار نقدینگی خواهد بود و به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا دارایی را به سرعت بفروشند.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت مشترک شامل محصولاتی مانند سهام ، گزینه ها و ETF ها ، کلیه دارایی های بی ثبات با بازارهای موجود است که امکان فروش سریع را فراهم می کند.

به طور خاص ، معامله گران روز و معامله گران فعال اغلب سرمایه گذاری های کوتاه مدت قابل توجهی دارند.

مشخصات مشترک برای یک سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاری های بلند مدت ابزارهای مالی هستند که بیش از یک سال در آن نگهداری می کنید. بیشتر معامله گران این سرمایه گذاری ها را برای چندین سال به طور همزمان انجام می دهند و آنها را با یک استراتژی خاص مانند 401 (k) ، صندوق های کالج و حساب های پس انداز بلند مدت در اوراق بهادار قرار می دهند.

مانند سرمایه گذاری های کوتاه مدت ، هر دارایی می تواند یک سرمایه گذاری بلند مدت باشد. با این حال ، سرمایه گذاری های بلند مدت متداول ارزش را به آرامی اما پیش بینی می کنند ، و آنها را برای نگه داشتن چندین سال بهتر می کند. سرمایه گذاران همچنین معمولاً دارایی های غیرقانونی را به عنوان سرمایه گذاری های بلند مدت نگه می دارند.

رایج ترین سرمایه گذاری بلند مدت املاک و مستغلات است. بسیاری از مردم خانه هایی را به عنوان سرمایه گذاری خریداری می کنند که سالها در آن ، در صورت عدم وجود ده ها سال ، به ملک اجازه می دهد تا ارزش خود را جمع کند. روند خرید و فروش یک خانه ، که این سرمایه گذاری را بسیار ناعادلانه می کند ، این امر را به یک سرمایه گذاری کوتاه مدت دشوار می کند اما در طی یک دوره سال کمتر مشکل دارد.

سایر سرمایه گذاری های طولانی مدت مشترک شامل بسیاری از صندوق ها و اوراق قرضه متقابل است.

سرمایه گذاری های بلند مدت برای اکثر حساب های بازنشستگی و صندوق های کالج ، اوراق بهادار که تمایل به تجارت نسبتاً نادر دارند و به رشد بلند مدت می پردازند ، متداول است.

نقش سرمایه گذاری های کوتاه مدت و بلند مدت

سرمایه گذاری های کوتاه مدت و بلند مدت نقش های مختلفی را در یک نمونه کارها ایفا می کنند. چند مورد از تفاوتهای استراتژیک رایج عبارتند از:

نوسان

سرمایه گذاری های کوتاه مدت به سمت دارایی های بی ثبات تر از موقعیت های بلند مدت گرایش دارند. در حالی که نوسانات لزوماً فایده ای برای سرمایه گذاری در سالهای گذشته نیست ، اما معامله گران کوتاه مدت عموماً برای تحقق سود به آن اعتماد می کنند.

حرکت کوچکتر

سرمایه گذاری های کوتاه مدت تمایل به جستجوی موقعیت هایی دارند که ارزش کمتری نسبت به سرمایه گذاری های بلند مدت به دست می آورند یا از دست می دهند. یک معامله گر زمان کمتری برای سرمایه گذاری کوتاه مدت برای بازیابی هرگونه ارزش از دست دادن دارد ، بنابراین آنها تمایل دارند به دنبال محصولات ایمن تر باشند که در آینده نزدیک برخی از سودها را به دست می آورد. معامله گران که دارای موقعیت های کوتاه مدت هستند ، تمایل دارند با انجام معاملات مکرر ، دستاوردهای کوچکتر را جبران کنند.

توجه داشته باشید که معامله گران روز یک استثناء مشترک از این قانون هستند. آنها تمایل دارند که به دنبال نوسانات نوسانات بالا باشند و از حرکات ناگهانی قیمت در یک دارایی در طی یک ساعت استفاده کنند.

خشونت آمیز

سرمایه گذاری های بلند مدت می تواند موقعیت تهاجمی تری نسبت به موارد کوتاه مدت داشته باشد ، زیرا آنها می توانند ضرر و زیان بهتری داشته باشند. یک سرمایه گذار که قصد دارد چندین سال یک دارایی خاص را در اختیار داشته باشد ، برای بازیابی هر مقدار از دست رفته ، که اغلب می تواند با سرمایه گذاری های تهاجمی یا ریسک پذیر اتفاق بیفتد. سرمایه گذاری های کوتاه مدت فضای قابل توجهی کمتر برای این نوع خطا دارند.

منفعل در مقابل سرمایه گذاری فعال

سرمایه گذاران فعال اغلب مواضع کوتاه مدت دارند. این معامله گران محصولات خود را نسبتاً اغلب جابجا می کنند ، که با تعریف تمایل به سرمایه گذاری های کوتاه مدت دارایی های خود دارند. در مقابل ، سرمایه گذاران منفعل به طور کلی دارایی های خود را برای مدت زمان طولانی تری خریداری و نگه می دارند. مجدداً ، با این تعریف ، این تمایل به سرمایه گذاری های بلند مدت دارد.

اهداف فوری در مقابل افق

سرانجام ، سرمایه گذاران تمایل دارند بر اساس اهداف خود سرمایه گذاری را انتخاب کنند.

سرمایه گذاران که اهداف فوری دارند ، به طور کلی سرمایه گذاری های کوتاه مدت را انجام می دهند. به عنوان مثال ، معامله گران حرفه ای اغلب در صورت زندگی از سود حاصل از تجارت خود ، سرمایه گذاری های کوتاه مدت را انجام می دهند. در این حالت ، اهداف سرمایه گذار در هفته یا ماه آینده درآمد کسب می کند. سرمایه گذاران دیگر ممکن است بخواهند ارزش کمی به صندوق تعطیلات اضافه کنند یا برای یک ماشین بهتر صرفه جویی کنند. همه این مواضع احتمالاً طی سال آینده بسته می شوند و در نتیجه به طور کلی از سهام ، گزینه ها و سایر موقعیت های کوتاه مدت ساخته می شوند.

سپس سرمایه گذاران با اهداف "افق" وجود دارند. اینها سرمایه گذارانی هستند که در آینده پس انداز و تجارت می کنند. حساب های بازنشستگی نمونه ای مشترک از هدف افق است زیرا به طور فزاینده ای پس انداز برای پرداخت پیش پرداخت در یک خانه است. یک سرمایه گذار این موقعیت را طی یک سال آینده نمی بندد. در عوض ، آنها این نمونه کارها را برای سالهای متمادی نگه می دارند. پس از آن با سرمایه گذاری های طولانی مدت که با گذشت زمان رشد می کنند ، معمول است که آن نمونه کارها را پر کنید.