با توجه به سناریوی بازار پست 2008 ، اگر تقریباً هر سرمایه گذار یک چیز وجود دارد ، این است که هیچ چیز به عنوان یک ناهار رایگان وجود ندارد. اگر می خواهید از بازارها سود کسب کنید ، باید نوسانات معده را انجام دهید.
~ریسک عدم اطمینان است و در عدم اطمینان فرصت وجود دارد~لورین فیوریلو
با توجه به سناریوی بازار پست 2008 ، اگر تقریباً هر سرمایه گذار یک چیز وجود دارد ، این است که هیچ چیز به عنوان یک ناهار رایگان وجود ندارد. اگر می خواهید از بازارها دستاوردهای خود را بدست آورید ، باید نوسانات معده را معده کنید - و به روشی که از سال 2008 می گذرد ، نگاه می کنید ، این نوسانات مداوم است.
اما ، در The Wild Ride همه ما در 3 سال گذشته در آن حضور داشته ایم ، فرصت های خارق العاده ای برای رشد ثروت شما وجود داشته است. و افرادی که خود را شرط کرده اند که در عادات سرمایه گذاری خود قوی بمانند (بخوانید: بی تحرک) ، با وجود خطرات ، پول زیادی کسب کرده اند. این نوع رفتار سرمایه گذاری است که به شما در رسیدن به اهداف زندگی خود از طریق سرمایه گذاری های عدالت و بدهی کمک می کند.
امروز ، با نرخ بهره در اوج خود ، بدهی یعنی سرمایه گذاری های درآمدی ثابت نیز بسته به افق زمانی هدف شما و اشتهای ریسک ، مکان بسیار خوبی برای سرمایه گذاری است. با وجود بازارهای سهام عدالت که نوسانات را تجربه می کنند ، ارزیابی ها نیز می توانند جذاب باشند. از این رو ، هم عدالت و هم بدهی راه های سرمایه گذاری بالقوه قوی در حال حاضر است. با وجود هر دو کلاس دارایی در دسترس برای سرمایه گذاری صحیح ، بهترین کار برای آموزش خود در مورد خطرات و پاداش ها قبل از پیشروی و سرمایه گذاری است.
برای شروع ، بیایید به اصول اولیه برویم و ببینیم انواع مختلف خطرات چیست. سپس ما کمی در مورد تجارت ریسک-پاداش صحبت خواهیم کرد و با یک قانون سرمایه گذاری خلاصه می کنیم که هرگز به شما در کسب درآمد و دستیابی به اهداف خود کمک نمی کند.
بنابراین ، انواع مختلف ریسک سرمایه گذاری چیست؟
2 نوع گسترده از ریسک سیستماتیک و غیر سیستماتیک هستند.
ریسک سیستماتیک در کل سیستم ریسک است. این نوع ریسکی است که در کل بازار یا بخش بازار اعمال می شود. تمام سرمایه گذاری ها تحت تأثیر این خطر قرار می گیرند ، به عنوان مثال خطر سقوط دولت ، خطر جنگ یا تورم یا ریسکی مانند بحران اعتباری سال 2008. محافظت از نمونه کارها در برابر این خطر تقریباً غیرممکن است. نمی توان کاملاً متنوع بود. همچنین به عنوان ریسک غیر قابل متنوع بودن یا ریسک بازار شناخته می شود.
ریسک غیر سیستماتیک همچنین به عنوان ریسک باقیمانده ، ریسک خاص یا ریسک متنوع شناخته می شود. این منحصر به فرد برای یک شرکت یا یک صنعت خاص است. به عنوان مثال اعتصابات ، دادخواستها و چنین رویدادهایی که مخصوص یک شرکت است ، و تا حدودی می تواند با سایر سرمایه گذاری ها در نمونه کارها شما متنوع باشد ، خطر غیر سیستماتیک است.
در این دو نوع ، انواع خاصی از ریسک وجود دارد که هر سرمایه گذار باید آن را بداند.
1. ریسک اعتباری (همچنین به عنوان ریسک پیش فرض شناخته می شود)
ریسک اعتباری فقط ریسکی است که شخصی که به آن اعتبار داده اید ، یعنی شرکت یا فرد ، قادر به پرداخت بهره یا بازپرداخت اصلی خود در مورد تعهدات بدهی آن نیست.
اگر در حال حاضر در اوراق زیرساخت یا سپرده های ثابت شرکت سرمایه گذاری می کنید ، باید از ریسک اعتباری / پیش فرض درگیر آگاه باشید. اوراق قرضه دولتی کمترین ریسک اعتباری را دارند (اما صفر نیست - در حال حاضر به پرتغال ، ایرلند یا اسپانیا فکر کنید) ، در حالی که سپرده های شرکت های دارای رتبه پایین (اوراق ناخواسته) ریسک اعتباری بالایی دارند. قبل از سرمایه گذاری در اوراق قرضه یا سپرده گذاری شرکت ، حتماً بررسی کنید که چقدر توسط یک آژانس رتبه بندی شناخته شده مانند Crisil ، ICRA یا Care رتبه بندی شده است.
به یاد داشته باشید ، حتی یک بانک FD ریسک اعتباری دارد ، به عنوان تنها حداکثر روپیه. 1 لاخ توسط دولت تضمین شده است.
هنگامی که یک کشور نمی تواند به تعهدات بدهی خود و پیش فرض آن برسد ، تمام سهام آن ، صندوق های متقابل ، اوراق قرضه و سایر ابزارهای سرمایه گذاری مالی تحت تأثیر قرار می گیرند ، مانند کشورهایی که با آنها روابط مالی دارند. اگر یک کشور کسری مالی شدید داشته باشد ، احتمالاً نسبت به کشوری که دارای کسری مالی کم ، ceteris paribus است ، خطرناک تر از کشور محسوب می شود. اقتصادهای نوظهور نسبت به کشورهای توسعه یافته ریسک تر تلقی می شوند.
3. خطر سیاسی
این نیز در اقتصادهای نوظهور بیشتر است. این خطر است که دولت یک کشور ناگهان سیاست های خود را تغییر دهد. به عنوان مثال ، امروز با ادامه بحث و گفتگو در مورد FDI در خرده فروشی ، سیاست های هند برای سرمایه گذاران خارجی بسیار جذاب نخواهد بود و قیمت سهام نیز تحت تأثیر منفی قرار می گیرد.
4- خطر سرمایه گذاری مجدد
این ریسکی است که شما در یک سپرده ثابت یا سپرده های شرکت با بالاترین نرخ موجود (در حال حاضر بالاتر از 9. 50 ٪) قفل می کنید ، و هنگامی که پرداخت بهره شما وارد می شود ، هیچ راه سرمایه گذاری با نرخ بهره بالا معادل وجود ندارد که بتواند دوباره سرمایه گذاری کنداین سود سود (به عنوان مثال اگر بهره شما پس از 1 سال پرداخت شود و نرخ سود غالب در آن زمان 8 ٪ باشد).
در حال حاضر همانطور که ما در اوج نرخ بهره قرار داریم ، توصیه می شود برای جلوگیری از مواجهه با ریسک سرمایه گذاری مجدد ، برای یک تنور طولانی تر (به شرط مجوزهای زمانی هدف مالی خود) قفل شوید.
5. ریسک نرخ بهره
یک قانون طلایی در سرمایه گذاری بدهی این است: نرخ بهره بالا می رود ، قیمت اوراق قرضه کاهش می یابد. و بالعکس. بنابراین به عنوان مثال در وضعیت امروز ما ، به نظر می رسد در اوج نرخ بهره قرار داریم. این بدان معناست که از آنجا که نرخ بهره از اینجا پایین می آید ، قیمت اوراق قرضه بالا می رود. بنابراین اگر اکنون می خواهید در صندوق های بدهی سرمایه گذاری کنید ، می توانید با کمترین خرید خریداری کنید ، و می توانید بنشینید و تماشا کنید زیرا سرمایه گذاری های شما با کاهش نرخ بهره شروع می شود.
6. خطر ارزی
ریسک فارکس در مورد هرگونه ابزار مالی که به صورت ارز غیر از خود شما مشخص شده است ، اعمال می شود. به عنوان مثال ، اگر یک شرکت انگلیس در هند سرمایه گذاری کرده است ، و سرمایه گذاری هند از نظر روپیه به خوبی انجام می دهد ، شرکت انگلیس ممکن است هنوز هم پول خود را از دست بدهد زیرا روپیه در برابر پوند استهلاک کرده است ، بنابراین وقتی شرکت تصمیم می گیرد سرمایه گذاری خود را در سررسید انجام دهد، پوند کمتری برای رستگاری دریافت می کند. با سقوط بسیار شدید در روپیه ، خطر فارکس کشور ما به عنوان یک مقصد سرمایه گذاری بسیار افزایش یافته است.
7. خطر تورمی
ریسک تورمی یا به سادگی خطر تورم ، زمانی است که بازده واقعی سرمایه گذاری شما به دلیل از بین رفتن تورم قدرت خرید وجوه شما تا زمان بالغ شدن کاهش می یابد. به عنوان مثال ، اگر امروز در یک سپرده ثابت سرمایه گذاری می کردید و می خواهید 10 ٪ سود آن را در مدت زمان 1 سال بدست آورید ، اگر تورم در آن سال 8 ٪ بوده است ، نرخ بازده واقعی شما به 2 ٪ کاهش می یابد، نگه داشتن قدرت خرید.
این ریسکی است که ارزش سرمایه گذاری شما به دلیل عوامل خطر بازار کاهش می یابد ، که شامل ریسک سهام (ریسک قیمت بورس سهام یا تغییر نوسانات) ، ریسک نرخ بهره (ریسک نوسانات نرخ بهره) ، ریسک ارز (ریسک ارز است. نوسانات) و ریسک کالا (خطر نوسانات در قیمت کالاها). انواع دیگری از ریسک نیز وجود دارد ، مانند ریسک قانونی ، خطر جهانی ، ریسک زمان بندی و موارد دیگر ، اما برای دامنه این مقاله ، مواردی که در بالا توضیح داده شد ، اصلی ترین مواردی است که شما باید در نظر داشته باشید ، هم در یک کلان (کشور (کشور)) و سطح خرد (سرمایه گذاری های فردی).
