چگونه از سرمایه گذاری خود در هنگام وحشت در بازار محافظت کنید

بازارها اغلب در ماه اکتبر وحشت زده می شوند. ببینید در سال‌های گذشته چه اتفاقی افتاده است و وقتی بازارها دچار مشکل می‌شوند چه باید کرد.

برای کیست؟همه سرمایه گذاران

ارزش سرمایه گذاری ها می تواند کاهش یابد و همچنین افزایش یابد و شما می توانید کمتر از سرمایه گذاری خود بازگردید. اگر در مورد سرمایه گذاری مطمئن نیستید، به دنبال مشاوره مستقل حرفه ای باشید.

لطفاً به خاطر داشته باشید که قوانین مالیاتی و بازنشستگی می توانند تغییر کنند و تأثیر آنها بر شما به شرایط فردی شما بستگی دارد. ما توصیه شخصی ارائه نمی کنیم.

آنچه یاد خواهید گرفت:

• چگونه برخی از معروف ترین سقوط های بازار به طرز وحشتناکی در ماه اکتبر اتفاق افتاد - و چه چیزی باعث آنها شد
• این که بازارها از نظر تاریخی بهبود یافته اند - اگرچه برخی این کار را سریعتر از دیگران انجام داده اند
• نکات تخصصی «شبح ارواح» را در مورد نحوه واکنش به دست اندازهای بازار انتخاب کنید.

"اگر چیز عجیبی در همسایگی" بازار سهام وجود داشته باشد، پس به احتمال زیاد اکتبر است.

تا هالووین می تواند طوفانی ترین و تاریک ترین دوره برای سرمایه گذاران باشد. اکتبر برای خانواده‌های بریتانیا ماه بسیار تاریکی است زیرا دمای سردتر و روزهای کوتاه‌تر به معنای افزایش قبوض گاز و برق است. صورت‌حساب‌های این ماه در نتیجه قیمت‌های جدید انرژی از 1 اکتبر افزایش می‌یابد و فشار بیشتری بر بودجه‌های خانواده‌ای که از قبل افزایش یافته است، می‌افزاید.

ممکن است تعجب کنید که آیا این یک فعالیت ماوراء الطبیعه در محل کار است که به برخی از روزهای سخت تر برای بازارهای سهام در سال های گذشته نگاه می کنید، که اغلب، و برخی ممکن است بگویند ترسناک، در ماه اکتبر رخ داده اند و اغلب به دلیل چیزی غیرمنتظره ایجاد می شوند.

مشخص نیست که چرا بازارهای سهام در این زمان از سال به شدت وحشت زده می شوند. تئوری ها شامل نشان دادن دوره تا پایان سال، با ایجاد تغییراتی در پرتفوی خود یا گرفتن سود توسط مدیران سرمایه گذاری است. به احتمال زیاد این فقط یک تصادف است.

سرمایه‌گذاری در سال 2022 برای افراد ضعیف نبوده است، زیرا بازارهای جهانی در آشفتگی و پرتفوی در کوتاه‌مدت ضربه می‌خورند. با افزایش دوباره قبوض انرژی در ماه اکتبر، ممکن است یک سواری سخت باشد.

با این حال، سایر جهش‌های بازار ماه اکتبر بسیار ترسناک و طولانی مدت بوده‌اند و چندین مورد از بزرگترین سقوط‌ها در شاخص S& P 500 آمریکا در اکتبر از زمان سقوط وال استریت در سال 1929 (و از جمله) رخ داده است.

وجه مشترک همه این سقوط های بازار سهام این است که آنها در نهایت بهبود یافتند - اگرچه برخی از آنها خیلی بیشتر از بقیه طول کشید تا به جایی که بودند بازگردند.

اگرچه هیچ‌کس نمی‌تواند مطمئن باشد که بازارهای سهام بعد از سقوط چه کاری انجام خواهند داد، اما این احتمال وجود دارد که با فروش سرمایه‌گذاری‌های پس از سقوط، از هر گونه سود آتی غافل شوید.

زمانی که بازارها جهش دارند، باید انتظار داشت که مضطرب باشد. اما به جای اینکه اجازه دهید این کار شما را در مسیرتان متوقف کند، چنین دوره‌هایی می‌توانند به عنوان یک یادآوری مفید برای بررسی اهداف مالی‌تان و یادآوری دلیل شروع سفر سرمایه‌گذاری‌تان در وهله اول عمل کنند.

در اینجا اتفاقی است که با برخی از پاییزهای بدنام اکتبر تاریخ رخ داد.

سقوط وال استریت - 29 اکتبر 1929

در 29 اکتبر 1929، سرمایه گذاران برای فروش 16 میلیون سهم در بازار سهام ایالات متحده هجوم آوردند که جرقه سقوط در اقتصاد و آغاز رکود بزرگ را آغاز کرد. تا حدودی مقصر این وضعیت کابوس آور، تولید بیش از حد مواد غذایی و کالاهای مصرفی با کاهش تقاضا بود. تعداد زیادی سهام نیز با استفاده از وام خریداری شد - مشکل زمانی که قیمت سهام کاهش یافت و بدهی ها قابل بازپرداخت نبودند. اکثر مقالاتی که می خوانید نشان می دهد که حدود 25 سال طول کشید تا بازار سهام بهبود یابد. با این حال، سود سهام در این دوره پرداخت شد که بخشی از درد سرمایه گذاران را جبران کرد.

دوشنبه سیاه – 19 اکتبر 1987

شاخص FTSE 100 با خوشحالی رو به افزایش بود که در اکتبر 1987 با نگرانی در مورد رکود جهانی و تورم فزاینده وحشت‌زده شد، به طور ناگهانی به سمت عقب رفت. این وضعیت با تجارت کامپیوتری - یک نوآوری اخیر - که نتوانست با حجم زیادی از معاملات سهام مقابله کند، بزرگتر شد. تنها با نگاهی به قیمت سهام، 21 ماه طول کشید تا FTSE به سطح قبل از سقوط بازگردد. اما اگر سود سهام پرداخت شده به سرمایه گذاران را اضافه می کردید، این نشان می داد که شاخص بسیار سریع تر بهبود یافته است، اگرچه داده های FTSE برای این دوره در دسترس نیست.

Mini Crash – 27 اکتبر 1997

یک بحران اقتصادی در سراسر آسیا باعث کاهش 6 درصدی قیمت سهام ایالات متحده شد - و منجر به تعطیلی بورس نیویورک در اوایل همان روز برای جلوگیری از کشتار شد. همانطور که اتفاق افتاد، ترس ها بیش از حد افزایش یافت و بازار به سرعت بهبود یافت - اگرچه چند سال بعد سرمایه گذاران دوباره ترسیدند زیرا بازارها به سمت رونق و رکود dot. com در سال 2000 پیش می رفتند.

بحران مالی سخت می گذرد - 15 اکتبر 2008

این یک اکتبر به طور کلی طوفانی برای بازارهای سهام جهانی بود - به دلیل فروپاشی بانک سرمایه گذاری ماه قبل ، به دلیل وام های خطرناک در پی سقوط قیمت مسکن ایالات متحده ، به دلیل فروپاشی بانک سرمایه گذاری للمن بود. چندین شوک برای برخورد به FTSE وجود داشت که شدیدترین کاهش یک روزه 9 ٪ در 15 اکتبر. این شاخص سرانجام در مارس 2009 به پایین رسید. در صورتی که سرمایه گذاری مجدد سود سهام را شامل می شود ، در حدود 21 ماه به سطح قبل از بحران صعود کرد.

چه بازارهای UNTETLES - در تمام طول سال

بازارها می توانند از هر تعداد چیز و در هر زمان از سال نگران شوند - اما بیشتر از همه آنها عدم اطمینان را دوست ندارند. آنها می توانند از هر چیزی از جنگ های تجاری ناراحت باشند (ایالات متحده و چین در حال جنگ های مداوم هستند ، همانطور که انگلیس با اتحادیه اروپا در مورد ترتیبات پس از Brexit) ، جنگ های واقعی (حمله روسیه به اوکراین باعث ایجاد اختلال در بورس سهام و نگاه بیشتر به عقب می شود ،جنگ دوم عراق در سال 2003 رکود شدید بازار را برانگیخت) و ویروس ها - بازارها در مارس 2020 بیش از 30 ٪ سقوط کردند که Coronavirus یک بیماری همه گیر اعلام شد. ترفندهای بیشتری وجود دارد که آنها را ناراحت می کند ، از جمله افزایش تورم ، افزایش نرخ بهره و اضطراب از نتیجه ناآرامی های سیاسی و انتخابات فراوان.

شما نباید از عقل خود ترسیده باشید

دولت ها دوست ندارند بازارها را ناراحت کنند و اغلب با درمان و کمک به تسکین هم و هم اقتصاد ، به آنها کمک می کنند. ابتکارات دولت انگلستان مانند طرح Furlough که در مارس 2020 اعلام شد ، به تسکین کمک کرد ، در حالی که مداخله عضلانی از بانک های مرکزی و سیاست گذاران جهان ، به ویژه در ایالات متحده-به کاهش اضطراب بازار پس از بحران مالی 2007-8 کمک کرد. امید است که دولت انگلیس کاری را برای افزایش قیمت انرژی انجام دهد تا بار بودجه خانوار را کاهش دهد.

از بازارهای سهام نامشخص ترسیده اید؟

اگر از بازارهای صخره ای احساس بی نظمی می کنید ، نکات زیر را از سرمایه گذاری خودمان "Ghostbusters" در نظر بگیرید. امیدوارم که آنها به شما کمک کنند تا محکم بخوابید - حتی وقتی بازارها در شب دست به دست می شوند.

خنک نگه دارید و سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید

ایان آیلوارد ، رئیس بارکلیز رئیس انتخاب صندوق ، در مورد اینکه چرا مدیران صندوق را دوست دارد که دارای نظم و انضباط هستند و سر خنک نگه می دارند.

او می گوید: "در سهام دو جریان گسترده برای سرمایه گذاری وجود دارد - ارزش و رشد. پیش بینی این که کدام جریان در هر دوره معین بهترین کار را انجام می دهد دشوار است اما بسیار مکمل هستند. متنوع سازی در این دو رویکرد در هر زمان با ارزش است ، اما به خصوص وقتی بازارها خرد می شوند. ما به دنبال مدیران پیشرو در هر جریان هستیم و انتظار داریم که آنها به حوزه های تخصصی مربوطه خود بپردازند. این امر به ویژه هنگامی که نوسانات افزایش یافته وجود داشته باشد - از این گذشته ، همانطور که در فیلم Ghostbusters گفتند ، "شما نمی خواهید از جریان ها عبور کنید!"

وی گفت: "وقتی شرایط صخره تر است ، ما دوست داریم مدیرانی را که از حفظ خنک آنها استفاده می کنیم ، ببینیم. ما می خواهیم ببینیم که آنها به رشته های سرمایه گذاری آزمایش شده و آزمایش شده خود چسبیده اند و از بین نمی روند. غالباً این به معنای خرید دارایی هایی است که ممکن است مدتی مورد توجه خود قرار گرفته باشند ، اما از نظر تاریخی بسیار گران بوده اند. به عبارت دیگر ، مدیران غالباً لیست کوتاهی از نام هایی را که تحقیق کرده اند و علاقه مند به دستیابی به آن هستند ، دارند ، اما فقط هنگامی که رشته ارزیابی آنها نشان می دهد که آنها به طور موقت ارزان شده اند ، این کار را انجام می دهند. "

هنگامی که بازارها وحشت می کنند روی بلند مدت تمرکز کنید

کلر فرانسیس ، مدیر پس انداز و سرمایه گذاری بارکلیز می گوید:

"نگه داشتن عصب شما در هنگام عدم اطمینان زیاد می تواند دشوار باشد. بسیاری از مردم احتمالاً سؤال می كنند كه آیا سرمایه گذاری پول خود بهترین كاری است كه در حال حاضر قابل درک است ، به ویژه اگر ارزش سرمایه گذاری های خود را طی ماه های اخیر داشته باشید و نگران افزایش هزینه های زندگی باشید. اما مگر اینکه در حال حاضر به آن پول احتیاج داشته باشید ، یک قدم عقب بردارید و به خود یادآوری کنید که چرا در وهله اول سرمایه گذاری کرده اید. سرمایه گذاری برای طولانی مدت یا حداقل باید باشد ، و حتی اگر ممکن است امروزه ممکن است نامشخص باشد و ممکن است در بازار سهام تلاطم دیگری نیز وجود داشته باشد ، دلایل بلند مدت برای سرمایه گذاری مانند همیشه معتبر است. بنابراین سعی کنید و در برابر هر وسوسه ای که ممکن است احساس کنید پول خود را بیرون بکشید و در عوض محکم بنشینید ، مقاومت کنید و عصب خود را نگه دارید. "

صبور باشید و فراتر از هر سایه های ارواح که در بازارها آویزان است نگاه کنید

ویل هابز ، مدیر ارشد سرمایه گذاری بارکلیز ، که چرا دیدن آن از طریق مه و به یاد آوردن اقتصاد جهانی به احتمال زیاد در رشد میان مدت تا بلند مدت ادامه خواهد یافت-و اینکه چرا سرمایه گذاری در دارایی های مختلف می تواند به حفظ شیاطین کمک کند.

او می گوید: "پاداش های سرمایه گذاری هرگز با زمان بندی بازار نمی توان با اطمینان برداشت کرد - وقتی فکر می کنید مشکل را در پیش می بینید و فقط وقتی ساحل روشن می شود ، از همه سرمایه گذاری های خود استفاده می کنید. در حقیقت ، این یک روش کم و بیش تضمین شده برای از دست دادن با گذشت زمان است. "

هابز به سرمایه گذاری های آماده سرمایه گذار هوشمند اشاره می کند-طیف وسیعی از وجوه که توسط یک تیم کارشناسان سرمایه گذاری بارکلیز انتخاب شده و اداره می شوند و به شما امکان دسترسی به اوراق بهادار سرمایه گذاری متعادل با سطوح مختلف ریسک را می دهند.

هابز می افزاید: "دسترسی متنوع به سرمایه گذاری های جهان که ما ارائه می دهیم محصول تلاش های تیم های مختلف متخصص است. این کارشناسان از جمله موارد دیگر متهم شده اند که از نظر ریاضی صدها هزار آینده های مختلف پایدار را برای اقتصاد جهانی تصور می کنند و ترکیبی از دارایی هایی را پیدا می کنند که در بین همه آنها محکم ترین است. هدف از این همه تلاش این است که اطمینان حاصل کنیدسرمایه گذاری های شما به بهترین وجه مجهز است تا پاداش های بلند مدت را به ظرفیت باورنکردنی بشر برای سازگاری و نوآوری برساند. "

"از آنجا که ما چیزهای جدیدی را اختراع می کنیم و در استفاده از آن چیزهای جدید بهتر می شویم ، از صفحه گسترده فروتنانه اکسل گرفته تا پیشرفت های ورودی در هوش مصنوعی ، سود شرکت ها جزو ذینفعان هستند که صاحبان آن شرکت ها هستند - این شما به محض گرفتن این کار هستید. شیرجه و سرمایه گذاری کنید (و با آن بچسبید). "

مقاومت در برابر اجازه دادن سر و صدای پس زمینه شما را به حرکات عجولانه تبدیل کرد

Rob Smith ، Barclays رئیس امور مالی رفتاری ، در مورد این که چرا می تواند برای سرمایه گذاران اشتباه باشد که پاسخ های زانو را به اخبار بد اعمال کنند.

او می گوید: "در دنیایی که ما با اطلاعات و عقیده بیش از حد اجرا می شویم می توانیم بدترین دشمنان خودمان باشیم. هنگامی که خبرهای زیادی به ظاهر بد وجود دارد ، به راحتی قابل حل نیست ، اما به دلیل نیاز ما به اقدام بدون توجه ، طعمه نمی شوید. "

اسمیت می افزاید: "واکنش به اخبار اخیر با وجود بسیاری از آن که قبلاً در قیمت های سرمایه گذاری منعکس شده است ، خرید بالایی را ایجاد می کند و رفتارهای کمتری را به فروش می رساند که می بینیم عملکرد بسیاری از سرمایه گذاران را گرفتار می کنیم."